서민형으로 유형 변경을 하고 싶으시다면, 소득 자격이 아래와 같은지 우선 확인해주세요.

『총급여 5,000만원이하 또는 종합소득 3,800만원이하이며, 가입일 또는 연장일이 속한과세기간 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자가 아닐 것』
 
ISA계좌 서민형 소득 요건은 가입일 또는 연장신청일을 기준으로  상반기 진행 시 전전년도 소득으로 확정이 되고, 하반기 진행 시 전년도 소득으로 확정됩니다. 
    
ISA의 자격유형 변경 방법은 2가지가 있습니다.
 
① 국세청 소득요건 검증을 통한 자동 변경 방법

국세청에서 가입일 또는 연장신청일 기준으로 소득 검증 후 익년도 2월말~3월경 통보가 이루어집니다.
국세청에서 소득요건 적격 대상자로 통보가 온 경우 미래에셋증권은 자동으로 서민형 유형으로 변경처리 됩니다.
※ 국세청 통보에 의한 자격유형 변경시 유형변경 내역을 알림톡으로 안내드립니다.
 
② 국세청 검증 통보 전 소득확인증명서를 제출해 주시는 방법 (서민형 빠른 전환 신청을 원하시는 경우)

[미래에셋증권 (모바일)M-STOCK을 통한 신청 방법]

■ (모바일)M-STOCK 메뉴> 상품> ISA> ISA투자하기> ISA유형전환 

※ 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용)는 반드시 출력용 2부로 발급하셔야 하며(열람용 불가), 서류 유효기간은 발급일로부터 90일입니다. 자세한 사항은 해당 메뉴 내 유의사항을 참고해 주시기 바랍니다.
 
[영업점 방문 및 전화 신청을 통한 신청방법]

- 전화로 연결된 직원 통해 FAX번호 확인 후 FAX발송으로 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌 가입용) 제출(손택스 앱을 통해 FAX발송 가능)
- 직접출력 없이 국세청 홈택스에서 '출력용' 으로 신청 후 받은 발급번호를 전화를 통해 직원에게 전달
- 전자문서지갑을 통해 '미래에셋증권'으로 제출 후 문서열람용번호 직원에게 전달