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금융투자상품 판매 프로세스 변경안내
작성일 2025-12-22
안녕하십니까? 미래에셋증권입니다.
항상 저희 미래에셋증권을 이용해 주시는 고객님께 진심으로 감사드립니다.
금융당국의 금융투자상품 관련 제도 개선에 따라 투자자정보확인서 개정 및 권유시마다 현재 투자자금성향을 파악하는 단계가 도입됩니다. (표준투자권유준칙 개정, 전 금융사 공통사항) 

시행일자
 
2026년 1월 1일 (목)
 
주요 안내 사항
 

- 적합성 및 적정성 판단기준이 강화되어, 일반적인 투자자성향 외에 현재 투자자금성향 확인이 필요합니다.

- 현재 투자자금성향 확인은 매 권유시마다 고객님의 자금성향을 파악하며, 그 자금의 성격에 따라가입 가능한 상품이 제한될 수 있습니다. 
(투자원금이 보존되어야 하는 자금의 경우, 매우낮은위험(6등급) 상품만 투자가능)

표준투자권유준칙 개정 주요 FAQ
 
○ 현재 투자자금성향이란 무엇인가요?  
- 금융상품을 가입하는 시점에 투자하려는 자금의 성격과 목적을 의미합니다. 
 
○ 현재 투자자금성향은 반드시 진단(확인)해야 되나요? 
- 금융투자상품의 불완전판매 예방과 고객님들의 안전한 금융거래를 위하여 추가되는조치입니다. (전 금융사 공통)
 
○ 현재 투자자금 성향 진단(확인)은 상품 가입 시마다 진행되나요?  
- 온라인(MTS,카이로스,홈페이지) : 1일 1회 진단 후 상품 매수전까지 유효
  (상품 매수 후에 다른 상품 매수 시 확인 필요) 
 
- 영업점 : 직원을 통한 매 투자권유 시 확인 필요
 
현재 투자자금성향 주요 화면 예시 (M-STOCK)
 
○ 현재 투자자금 성향 진단 화면


 
○ 금융상품 투자시 현재 투자자금 성향 확인 팝업 노출
○ 현재투자자금성향 부적합 시 상품 매수 제한 팝업 노출
 

※ 문의사항은 미래에셋증권 고객센터(1588-6800) 또는 가까운 영업점으로 연락 부탁드립니다.
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