거래내역 및 예수금 등 표시 방법 개선 안내
안녕하십니까 미래에셋대우입니다.
항상 저희 미래에셋대우를 이용해 주시는 고객님께 진심으로 감사드립니다.
장내매매 거래내역 및 예수금 등의 표시방법을 개선하여 안내 드립니다.
- 장내매매 거래내역 및 예수금 등의 표시방법 개선
- 1) 장내매매 매수/매도거래에 대한 입출고와 입출금을 분리하여 표시함에 따라 입출고 거래내역에
매매거래에 대한 상세내역과 현금/신용, 매수/매도 별로 합산한 매매대금 표시로 분리함
2) 예수금과 미수금 항목을 분리하여 표시합니다.
미수금에 융자상환손실금, 미상환융자금, 신용이자미납금, 기타대여금을 포함하여 표시하기 위하여
예수금 항목에서 분리하여 별도로 표시합니다.
3) 미수금 등에 대한 연체이자를 잔고조회시 포함하여 표시 (미수금, 융자상환손실금, 미상환융자금,
신용이자미납금, 기타대여금) 입금하여 변제해야할 금액을 곧바로 알 수 있도록 당일변제 시에
필요한 연체이자도 포함하여 표시합니다.
[매수거래내역 표시방법 예]
| 구분 |
변경 전 |
변경 후 |
거래내역
건수 |
1건으로 거래내역 표시
(A종목 매수입고 및 매수출금) |
2건으로 거래내역 표시
(A종목 매수입고)
(A종목 매수출금)
(단, 복수 종목인 경우 매수출금 합산금액으로 별도 표시) |
[예수금 및 미수금 표시방법 : 매수출금 후 미수금이 100만원 발생한 경우 사례]
| 구분 |
변경 전 |
변경 후 |
미수금
100만원 |
예수금 : -100만원 |
예수금 : 0원
미수금 : 100만원 |
[전일 미수금액 1천만원 발생하여 익일 잔고조회시 미수금 표시 사례]
| 구분 |
변경 전 |
변경 후(연체이자 포함 표시) |
전일 미수금
1천만원 |
당일 조회시 미수금
: 1천만원 |
당일 조회시 미수금 및 연체이자
: 10,002,712원 |
- 통합증거금 제도 서비스 시행에 따라 출금가능금액 및 출고가능금액 산출방법 변경
- - 원화예수금과 국내주식 매도결제예정금액으로 해외주식을 매수하거나, 외화예수금 및 해외주식매도결제
예정금액으로 국내주식을 매수할 수 있습니다.
이에 따라, 출금가능금액 및 출고가능금액을 산출할 때에 양방향에서 사용한 증거금을 차감하여
산출하도록 변경하였습니다.
[변경 전 출금 및 출고가능금액 산출 흐름]
| 구분 |
현금 |
대용 |
총액 |
| 예수금 |
100 |
100 |
200 |
| (-) 출금제외예수금 |
20 |
|
20 |
| = 환전가능예수금 |
80 |
100 |
180 |
| 증거금 |
20 |
|
110 |
| 출금제외증거금 |
MAX( 현금증거금(국내), (총증거금(국내) – 대용총액), 0 )
MAX( 20, (110 – 100), 0 ) = 20 |
| 출금가능금액 |
환전가능예수금 – 출금제외증거금 80 – 20 = 60 |
| 출고제외증거금 |
MAX((총증거금 – 환전가능금액) , 0) MAX((110 – 80) , 0) = 30 |
| 출고가능금액 |
대용 – 출고제외증거금 100 – 30 = 70 |
[통합증거금 제도 반영 후 출금 및 출고가능금액 산출 흐름]
| 구분 |
현금 |
대용 |
총액 |
| 예수금 |
100 |
100 |
200 |
| (-) 출금제외예수금 |
20 |
|
20 |
| = 환전가능예수금 |
80 |
100 |
180 |
| 증거금 |
20 |
|
110 |
| 출금제외증거금 |
MAX( 현금증거금(국내), (총증거금(국내) – 대용총액), 0 )
MAX( 20, (110 – 100), 0 ) = 20 |
| 출금가능금액(A) |
환전가능예수금 – 출금제외증거금 80 – 20 = 60 |
| 출고제외증거금(A) |
MAX((총증거금 – 환전가능금액) , 0) MAX((110 – 80) , 0) = 30 |
| 출고가능금액(A) |
대용 – 출고제외증거금 100 – 30 = 70 |
| 구분 |
현금 |
대용 |
총액 |
| 외화예수금 |
100 |
|
100 |
| (-) 출금제외예수금 |
20 |
|
20 |
| = 환전가능예수금 |
80 |
|
80 |
외화기준
출금제외증거금 |
각 통화별 주문증거금에서 통화별 예수금을 차감한 잔여증거금에서
95% 보정금액을 반영
타통화 보정금액 산식
통화별 주문증거금 – 통화별 예수금 >= 0 → 잔여금액
통화별 주문증거금 – 통화별 예수금 < 0 → 잔여금액 * 0.95
각 통화별 잔여금액 결과를 합산
합산금액 >= 0 → 합산금액 / 0.95
합산금액 < 0 → 0
계산 결과 값을 90으로 가정 |
| 출금가능금액(B) |
환전가능예수금 – 외화기준 출금제외증거금 80 – 90 = - 10 |
| 최종 출금가능금액 |
MIN((출금가능금액(A) + 출금가능금액(B)), 출금가능금액(A)
MIN((60-10), 60) = 50 |
| 출고제외증거금(대용) |
제외증거금(A) + MIN(출금가능금액(B), 0) * (-1)
30 + 10 = 40 |
| 출고가능금액 |
대용 – 출고제외증거금(대용) 100 – 40 = 60 |
- 시행일
- 2018.10.08(월)
