계좌개요
계좌개요
| 투자대상 |
- 펀드자산총액의 40% 이상을 국내 증권시장에 상장된 주식에 투자한 집합투자증권 (청년형 전용펀드)
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| 가입대상 |
아래 요건을 모두 충족해야 가입 가능
- 만 19~34세 개인 거주자
- ① 직전 근로기간에 소득이 없는 신입사원, 장기휴직자 및 일용근로자 제외
- ② 병역복무기간 만큼 연령에서 제외 (6년 한도)
- ③ 외국인도 거주자 요건에 해당 시 가입 가능합니다.
- 직전 과세연도 총 급여액 5,000 만 원 또는 종합소득금액 3,800 만 원 이하
- 가입일 기준 직전 3개 연도 중 1회 이상 금융소득 종합과세대상자 해당 시 가입 불가합니다.
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| 가입한도 |
- 연간 600 만 원 (전 금융기관 합산, 다수 계좌 개설 가능)
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| 저축기간 |
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계약일로 부터 5년
가입기한까지 펀드 매수 결제가 완료 되어야 하며, 펀드 매수결제일 부터 계약일로 계산합니다.
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| 가입기한 |
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가입서류
가입서류
| 징구서류 |
- 청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례 신청용 소득확인 증명서
- 조특법 제91조의24에 의거하여 가입신청일에 직전 과세기간의 소득 확인하기 어려운 경우 전전 과세기간의 소득증명서로 적용합니다. (상반기 6월 30일 이전에는 전전년도 과세기준/ 하반기 7월 1일 이후에는 전년도 과세기준 적용)
- 펀드매수결제일부터 계약일로 계산하기 때문에 상반기에 전전년도 소득증명서로 계좌개설 후 하반기에 펀드 매수결제 완료시 전년도 소득요건에 따라 부적격통보 될 수 있습니다.
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세제혜택
세제혜택
| 소득공제 |
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| 중도해지 |
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| 만기해지 |
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최소 가입기간 3년 초과 시 세액 추징없이 만기해지 가능합니다.
만기 이후 추가 매수는 불가하나 펀드가 자동으로 매도되지 않으므로 고객님의 의사에 따라 계속
운용 하시다 추후 해지 가능합니다.
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| 특별해지 |
- 가입자의 사망·해외이주 시 특별중도해지 가능합니다.
- 사유 발생일로 부터 6 개월 이내 특별해지 가능 사유는 아래와 같습니다.
- ① 천재지변
- ② 가입자의 퇴직
- ③ 사업장의 폐업
- ④ 가입자의 3 개월 이상의 입원치료 또는 요양을 필요로하는 상해·질병의 발생
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⑤ 최초설립일 또는 설정일부터 1 년이 지난 날에 집합투자지구의 원본액이 50 억 원에 미달하거나
최초설립일 또는 설정일부터 1 년이 지난 후 1 개월 간 계속하여 집합투자기구의 원본액이 50 억원에 미달하여 집합투자업자가 해당 집합투자기구를 해지 하는 경우
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| 부적격통보 |
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가입 후 국세청으로 부터 부적격대상으로 통보 되면 계약은 해지되며, 납입 후 소득공제 받은
금액이 있을 경우 해당 금액에 대해 해지추징세가 발생될 수 있습니다.
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계좌특성
계좌특성
| 입출금 |
- 최소 입금액은 1 만 원 입니다. (분산투자정보 등록 후 입금 가능)
- 입금 후 분산투자 주문 실행 전까지 출금 가능합니다. (분산투자는 매 영업일 15:30, 17:00 2회 처리)
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| 한도관리 |
- 한도소진금액 : 당해년도 펀드 매수결제금액 + 결제일이 당해년도인 펀드 매수신청중인 금액
- 납입가능금액 : 한도설정금액 - 한도소진금액
＊펀드 매수결제금액 : 선취수수료까지 포함한 금액
- 계좌에서 발생 된 분배이익금 및 재투자금액, 예탁금이용료(매수되지 않은 예수금에서 발생된 이자), 펀드수수료, 기타비용은 잔여한도금액에 영향이 없습니다.
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| 분산투자관리 |
- 1계좌 1종목만 등록 가능합니다. 종목 변경을 희망하시는 경우 분산투자등록 당일 매수주문 전인 경우 분산투자정보 정정 화면에서 종목 변경 등록을 하실 수 있으며, 매수주문 이후인 경우에는 전환/교체 매매를 통해 새로운 펀드로 변경할 수 있습니다.(일부 매도 불가)
- 예수금 잔고가 1만원 이상인 경우 예수금 전액 분산투자등록된 상품으로 매수됩니다.
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| 유의사항 |
- 해당 전용계좌는 펀드판매사 이동이 불가합니다.
- 청년형 장기집합투자증권저축의 투자가능 상품은 실적배당형 상품으로, 투자원금의 손실이 발생할 수 있습니다. 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
- 집합투자증권을 취득하기 전에 투자대상, 환매방법, 보수 등에 관한 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시고, 투자성향, 목적, 경험 등에 적합한 상품인지 판단 후 신중히 투자결정을 하시기 바랍니다.
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※ 본 설명서는 금융소비자보호법 및 내부통제기준에 따른 절차를 거쳐 제공합니다.
※ 궁금하신 사항이나 추가 상담을 원하시면 관리점 및 고객센터(☎1588-6800) 통해 문의주시기 바랍니다.