온라인에서 계좌개설을 통해 계좌개설 및 상품 가입이 가능합니다.
지금부터 미래에셋대우 홈페이지에서 개인연금저축펀드계좌를 개설하는 방법에 대해 알아보도록 하겠습니다.
본 안내 동영상을 보시면서 안내화면에 따라 설명을 들으시고 천천히 같이 진행해 주시기 바랍니다.
먼저 홈페이지에서 로그인을 해주십시오.
로그인 후 보안프로그램 설치 안내가 나오실 경우 미설치된 보안프로그램을 안내에 따라 설치 하셔야 정상적으로 로그인 됩니다.
아이디, 이용자 비밀번호, 인증서 비밀번호를 입력 후 로그인을 누릅니다.
첫 단계 약관동의 화면이 나옵니다. 미래에셋대우 약관을 반드시 읽으신 후 동의 내용을 선택하시거나 전체 동의함을 클릭한 후 확인버튼을 누릅니다. 그 다음은 개인(신용) 정보 수집 이용에 관한 사항에 대한 동의여부화면입니다. 계좌개설에 대한 개인(신용)정보 수집 이용, 조회 및 제공 동의서 각각의 항목을 읽어 보시고 동의내용을 선택 하시거나 전체 동의함에 체크하시고 다음 버튼을 누릅니다.
두 번째 단계는 고객정보 및 투자정보확인서 확인입니다. 개인정보와 직장정보를 입력 후 다음 버튼을 누릅니다. 이때 외국인 정보란은 입력하지 않습니다. 다음 단계는 투자정보확인서 작성 및 수정입니다. 미작성 되어있거나 만료 혹은 수정된 내용이 있다면 작성 후 맨 아래 확인을 누릅니다. 투자정보확인서의 입력 내용에 따라 이후 가입할 상품에 제한이 있을 수 있으니 반드시 읽어보시고, 본인에게 적합한 내용의 확인서를 입력하여 주시기 바랍니다.
작성한 투자정보확인서에 고객님의 투자성향 결과값이 나오면 화면 중간에 확인 버튼을 누릅니다.
다음은 근거계좌 및 조건확인 화면입니다. 근거가 될 계좌를 선택 후 오른쪽에 비밀번호를 입력하고 조회를 누릅니다. 근거계좌란 영업점에서 실명확인이 완료된 계좌로 근거계좌를 중심으로 사이버에서 연결된 계좌를 개설할 수 있습니다.
이제 연금저축투자신탁 계좌 약정사항을 입력할 차례입니다. 연금저축계좌의 경우 매회 전 금융기관 합산 연 1,800만원 이내로 개설이 가능하므로 타금융기관에 연금계좌가 있을 경우 가입 금액을 제외한 금액이 가입한도금액에 표시됩니다. 연간 미래에셋대우에 납입할 금액을 입력합니다.
가입한도금액 아래 적립기간에는 연금저축계좌의 의무납입 기간은 최소 5년 이상이므로 5년 이상으로 입력합니다.
여기서 특히 주의하실 점은 연금지급개시 신청예정일은 계좌개설일 이후 5년이 경과하고, 만 55세 이상 되는 두 가지 요건을 충족하는 날짜로 입력해야 합니다.
연금저축 수익률보고서는 1년에 1회 발송되는 보고서로 수익률보고서 수령처를 선택합니다.
아래 연금저축 자동이체출금계좌는 연금이 개시가 될 때 연금을 수령할 계좌를 입력합니다.
미래에셋대우 계좌만 가능하므로 연금 수령할 미래에셋대우계좌를 입력하면 됩니다. 단, 연금개시신청서를 제출해야 연금수령을 할 수 있습니다. 미래에셋대우계좌를 입력하고, 바로 옆에 ‘계좌확인’버튼을 눌러서 계좌 사용 가능 여부를 확인합니다.
자동대체는 미래에셋대우 당사계좌에서 연금저축계좌로 매달 일정 금액 이체되길 원할 경우 입력합니다. 원하지 않을 경우 반대를 선택합니다.
다음은 수익증권 잔고통보처를 선택합니다. 보유한 수익증권(펀드) 잔고에 대해 매월 1회 잔고통보가 되는데 직접수령, 이메일, LMS 중 하나를 선택합니다. 전부 입력한 후 하단에 있는 확인을 누릅니다.
이제 상품을 선택하는 단계입니다. 분산투자정보등록 및 투자설명서 확인입니다. 분산투자정보등록 화면 오른쪽 ‘분산투자종목 선택’을 누릅니다. 상품을 선택한 후에 확인 버튼을 누릅니다. 상품은 최대 5개까지 선택할 수 있습니다. 선택한 상품별로 투자비율을 입력한 후 총 투자비율 합계를 100퍼센트로 맞춰주시면 됩니다.
상품을 선택하고, 투자비율을 입력했다면 아래 핵심설명서 및 투자설명서 확인이 있습니다. ‘전자문서로 핵심설명서 및 투자설명서 받음에 동의 합니다.’ 앞에 체크한 후 오른쪽에 핵심설명서 다운로드 클릭 후 내용을 확인하고 창을 닫은 다음 바로옆 투자설명서 다운로드를 클릭해서 내용을 확인하고 창을 닫습니다. 상품을 여러 개 선택했을 경우 상품마다 핵심설명서 및 투자설명서 다운로드를 각각 한 후 확인해야 합니다. 아래 ‘핵심설명서 및 투자설명서 제공 받았음을 확인합니다.‘ 앞에 체크합니다.
마지막으로, 사이버트레이딩 잔고 통보처를 선택합니다. HTS조회, 이메일 통보, 우편통보 중 하나를 선택하면 되는데 HTS조회는 우편물로 잔고를 통보 받지 않고, 미래에셋대우 홈페이지나 프로그램을 통해서 고객이잔고를 직접 조회하도록 신청하는 방법입니다. 통보처를 선택했다면 아래 ‘본인은 상기 내용을 확인하며 연금저축펀드계좌를 신청합니다.’ 동의함에 체크하고, 계좌개설신청 버튼을 누릅니다.
‘연금저축투자신탁 계좌 개설이 정상 처리되었습니다.’ 라고 나오며 개설된 연금저축투자신탁계좌 번호가 보이면 계좌 개설이 완료되었습니다.
이번에는 홈페이지에서 자동이체 신청하는 방법에 대해 알아보겠습니다. 홈페이지 맨 위 파란색 메뉴바의 ‘뱅킹관리/대출/청약’을 누르면 ‘이체’라는 메뉴가 있습니다. ‘이체’를 누르면 ‘자동이체’가 있습니다.
세 번째 탭 ‘은행자동이체입금(CMS)신청’을 누릅니다. 입금계좌번호에 개설된 연금저축계좌를 선택하고, 계좌비밀번호를 입력 후 조회를 누릅니다.
다음은 출금약정정보를 입력합니다. 약정구분 ‘등록’에 체크하고, 출금계좌 은행과 계좌번호를 입력한 후 ‘계좌확인’버튼을 누르면 ‘계좌확인 완료’라는 메시지가 나옵니다. 은행계좌 출금일은 매월 5, 10, 15, 20, 25일중 하나를 선택합니다.
당사 약정 등록일부터 최소 오늘 포함 3영업일 후에 최초 이체일의 선택이 가능합니다. 오른쪽 최초 이체월을 선택합니다. 자동이체금액 입력은 오른쪽에 표시된 월납입금액 이하로 입력이 가능합니다.
보안카드 혹은 OTP인증코드 입력 후 확인을 누릅니다. 확인을 누르면 인증서 비밀번호를 입력하라고 나옵니다. 인증서 비밀번호를 입력 후 확인을 누릅니다.
‘입력 완료 되었습니다’라는 메시지가 팝업이 되고, 확인을 누르면 약정내역조회에 신청한 내역이 표시됩니다. 약정상태에 ‘승인전’이라고 나옵니다. 해당 관리점에서 업무마감 이전에(대략4~5시경) 일괄적으로 승인처리를 하게 됩니다. 승인이 완료되면 지정한 날부터 자동이체로 미래에셋대우 연금저축펀드계좌로 자동 입금됩니다.
연금저축펀드계좌의 정보를 조회하는 방법은 다음과 같습니다.
홈페이지 상단 파란색 메뉴바의 ‘뱅킹관리/대출/청약’을 누르면 왼쪽에 계좌개설/고객정보관리‘가 있습니다. 세 번째 계좌정보조회/변경을 클릭한 다음 계좌번호에 연금저축계좌 선택 후 비밀번호를 입력하고 조회를 누르면 상세내역을 확인할 수 있습니다. 이상으로 연금저축펀드계좌의 개설 및 자동이체 신청 방법에 대해 알아보았습니다.
안내해드린 내용에 대해 궁금한 사항이 있으시면 고객센터(1588-6800)로 문의해주십시오. 친절히 안내해 드리겠습니다. 감사합니다.