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진행중인 이벤트

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2021년 연금은 미래다 이벤트

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이벤트기간 2021.08.01 ~ 2021.12.31 조회수 213
미래에셋증권 준법감시인 심사필 제21-811호(2021.07.29~2021.12.31)


   



2021년 연금은 미래다 이벤트 안내


이벤트 기간 : 2021년 8월 1일 ~ 12월 31일


대상 : 개인연금/IRP 고객 영업점 거래 고객(다이렉트 계좌 제외)


     * 이벤트 신청 필수


당첨자 발표 및 사은품 지급일


    - 2022년1월말 지급 예정


    - 사은품 지급 시까지 각 이벤트별 조건 충족 및 유지 필요(계좌 해지 고객 제외, 출금 및 이전 시 기준금액 제외)


이벤트 상세 내용

구분

내용

1. 웰컴

이벤트

대상고객

개인연금 / IRP 신규 가입 고객

(당사 최초 연금계좌 개설 고객)

대상상품

당사 판매 연금펀드 (ETF/ETN 포함)

기준일: 펀드(매매 신청일), ETF/ETN(체결일)

기준

이벤트 기간 내 대상상품 30만원 이상 순매수

 순매수 금액은 각 차수별 이벤트 기간 내 총 매수금액- 총 매도금액

혜택

스타벅스 아메리카노 1잔 증정

추가혜택 : 온라인(비대면)으로 계좌 개설 시 스타벅스 아메리카노1잔 더 증정

2. 이전

이벤트

대상

당사 개인연금 / IRP 계좌로 계약 이전한 고객

기준

이벤트 기간 내 순이전금액 1000만원 이상 시, 신세계 모바일 상품권 최대 10만원 증정

추가혜택 : 개인연금 순이전금액 1,000만원 이상 고객 중 온라인(비대면)으로 이전 신청 시 : 해당 건 이전금액 2배 인정

 계약이전 시에만 해당되며, 이벤트 기간 내 입금이 완료된 고객에 한함

이전금액은 제도별(개인연금/IRP) 고객번호 기준으로 합산하여 산정하며, 중복 지급 가능

 당사 내 이전 및 이벤트 기간 내 타사로 이전한 내역이 있으면 이벤트 대상에서 제외

 IRP고객의 경우, 퇴직연금 감독 규정 제16조2항(특별이익제공한도 연간 누적3만원)에 따라 제공한도 내에서 사은품이 지급됨(2021년에 수령하신 퇴직연금 관련 타이벤트 사은품, 판촉물 등도 연간 수령한도에 포함)

혜택

기준금액

신세계 모바일 상품권

개인연금

IRP

1천만 원  이상  ~  3천만원  미만

1만원

1만원

3천만원  이상 ~ 5천만원 미만

3만원

3만원

5천만원  이상 ~ 1억원 미만

5만원

3만원

1억원 이상

10만원

3만원


3. ISA 연금 전환 이벤트

 

대상고객

타사에 보유한 ISA만기 자금을 개인연금/IRP 계좌로 전환 입금한 고객

* 이벤트 시행일 이후 타사에서 당사 ISA로 계약 이전 후 연금 전환 고객도 포함

기준

이벤트 기간 내 만기전환금액 300만원 이상 시 신세계 모바일 상품권 최대 10만원 증정

혜택

만기전환금액

신세계 모바일 상품권

개인연금

IRP

300만 원  이상  ~  3천만원  미만

1만원

1만원

3천만원  이상 ~ 5천만원 미만

3만원

3만원

5천만원  이상 ~ 1억원 미만

5만원

3만원

1억원 이상

10만원

3만원

 

 IRP고객의 경우, 퇴직연금 감독 규정 제16조2항(특별이익제공한도 연간 누적3만원)에 따라 제공한도 내에서 사은품이 지급됨(2021년에 수령하신 퇴직연금 관련 타이벤트 사은품, 판촉물 등도 연간 수령한도에 포함)

ISA만기금액 전환신청은 ISA를 가입하신 금융기관에서 해지 후 신청가능. 해지업무는 금융기관에 따라 유선 또는 내점을 통해 가능하오니, 가입하신 금융기관에서 먼저 확인해 보시기 바랍니다.



연금상담 및 이벤트 문의 : 연금자산관리센터 1588-5577

 

 

이벤트 유의사항

  • 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

  • 본 이벤트는 영업점 거래 고객만 참여 가능합니다.

    (영업점에서 계좌개설하거나, 비대면으로 계좌개설 시 영업점을 관리점으로 선택한 계좌)

  • 사은품 지급 대상은 이벤트 종료일까지 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시(2022년1월말예정)까지 계좌 상태가 정상인 계좌에 한하여 지급됩니다.(계좌 해지고객은 제외되며, 출금 및 이전 시 기준금액에서 차감됨)

  • 사은품 발송을 위해 최소 개인정보(휴대폰번호)가 제휴업체(상품권 발송업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

  • 사은품인 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.(모바일 상품권 사용기간 연장 불가)

  • 사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

  • 각 이벤트간 중복 지급 가능합니다.(단, IRP고객의 경우 퇴직연금 특별이익 한도 적용)

  • 사은품 지급에 따라 발생하는 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금은 고객님의 기타소득에 포함될 수 있습니다.

  • IRP고객의 경우, 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 제공한도 내에서 사은품이 지급되며, 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금 관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 제공한도에 포함됩니다.

  • 사은품은 이벤트 종료일의 익월말 지급 예정입니다.(2022년 1월말 예정)

  • 상기 이벤트 내용은 당사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 가능합니다.(단, 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

  • 이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다.

     

     

    투자 유의사항

  • 투자자는 금융투자상품<집합투자증권>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

  • 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

  • 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

  • 투자자는 금융상품<퇴직연금, ETN 등>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

  • 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

  • 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

  • [DC, IRP] 이 퇴직연금은 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호 한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단, 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우, 합하여 5천만원까지 보호합니다.

  • MMF는 시가와 장부가의 차이가 ±0.5%를 초과하거나 초과할 우려가 있는 경우 시가로 전환됩니다.

  • ETF, ETN은 보수 및 매매 시 거래 수수료가 발생하며, 그 외 증권거래비용, 기타 비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

  • ETN은 발행사의 신용위험(부도 또는 파산 등)에 따라 원금손실이 발생할 수 있습니다.

  • ETN의 투자적격등급은 AAAAAABBB 각 +, O ,- 순으로 구분됩니다.

  • 국내 주식거래수수료(ETF, ETN포함)는 신규 영업점 개설 계좌 ‘온라인 0.14%/오프라인 0.49%’, 신규 다이렉트계좌 ‘온라인 0.014%/오프라인 0.49%’ 입니다.(자세한 사항은 홈페이지 참고)

  • IRP수수료 : 자산관리수수료 연 0.1%, 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연0.2%, 1억원 이상 3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15% (자세한 사항 홈페이지 참고)

     


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