2023년 연금은 미래다

TDF·TIF·연금동행펀드 가입 이벤트

[자산운용사 연계] 2023.03.01~05.31

이벤트 참여 신청

기간:2023.03.01~05.31

대상:개인연금/IRP계좌에서 이벤트 참여운용사 TDF/TIF/연금동행펀드 매매 고객

(이벤트참여 신청필수)

혜택: 이벤트 기간 내 순매수 금액 충족 시 모바일 문화상품권 차등지급

사은품 지급일: 2023년 06월말 예정

*단 사은품 지급시까지 이벤트 조건 유지고객에 한함

이벤트 내용

대상펀드

참영운용사 TDF·TIF 및 연금동행펀드

*참여운용사:미래에셋자산/한화자산/한국투자신탁/키움투자자산/신한자산/삼성자산/메리츠자산

                  교보악사자산/NH-Amundi자산/KB자산/BNK자산

 

조건:개인연금/IRP계좌 내 대상 펀드 순매수금액에 따라 고객별 상품권 지급

*순매수금액은 각 운용사별로 집계되며, 금액구간별 상품권 차등지급(매매 신청일 기준)

*단, IRP계좌는 운용사별 중복 지급 불가(고객별 최대3만원)

*고객별 기존보유 TDF/TIF 매도 후 교체 매매된 금액과 ETF 매매금액은 이벤트 대상에서 제외됨

구분:개인연금,  순매수금액 500만원이상~ 1천만원미만 , 모바일 문화상품권 3만원

구분: 개인연금, 순매수금액 1천만원이상 , 모바일 문화상품권5만원

구분:IRP, 순매수금액 500만원이상, 모바일 문화상품권3만원

예시1)개인연금 계좌에서 삼성한국형TDF300만원매수+미래에셋전략배분 TDF800만원 매수 →

모바일 상품권 3만원

예시2)IRP계좌에서  삼성한국형TDF500만원매수+미래에셋전략배분 TDF500만원 매수 →

모바일 상품권 3만원

예시3)개인연금 계좌에서 삼성한국형TDF 1천만원매수+IRP계좌에서 미래에셋전략배분 TDF 500만원 매수 → 모바일 상품권 8만원

 

펀드개요

TDF(Target Date Fund)?

투자자의 은퇴시점(Target Date)에 맞추어 위험자산과 안전자산의 투자 비중을 자산배분곡선에 따라 자동으로 정하는 자산배분 펀드입니다.

TIF(Target Income Fund)?

채권, 부동산 등에 투자해 정기적으로 이자, 배당수익을 추구하는 펀드입니다.

미래에셋 연금동행 펀드?

미래에셋자산운용의 재간접 펀드 운용 역량에 더해 미래에셋증권의 투자 포트폴리오 자문서비스를 결합하여 글로벌 경쟁력 있는 다양한 자산에 투자하여 수익을 추구합니다.

 

미래에셋 연금동행 펀드 서비스

미래에셋자산운용, 연금포트폴리오 운용 전문성, 약 600개의 재간접 펀드 유니버스 투자경험

미래에셋증권, 연금포트폴리오 자문 전문성, 약 4천개 공모펀드 유니버스 판매 중

 

 

이벤트 유의사항

*본 이벤트는 각 자산운용사가 진행하는 이벤트로 경품 지급에 따른 비용은 “각 자산운용사”가 전액 부담합니다.

*이벤트 진행 자산운용사에는 당사와 계열 관계인 “미래에셋자산운용”이 포함되어 있습니다.

*본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/ 이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

*본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

*사은품 지급 대상은 이벤트 종료일까지 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급시(2023년 6월말 예상)까지 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유지한 고객에 한하여 지급됩니다.(계좌 해지 고객은 제외되며, 출금 및 이전시 기준금액에서 차감됨)

*사은품 발송을 위해 최소 개인정보(휴대폰번호)가 제휴업체(상품권 발송업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

*사은품인 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

*모바일상품권은 MMS,SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

*사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나 , 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

*연금저축 온라인 ETF 거래 수수료 혜택(0.0036396%, 추후변동가능)은 다이렉트 계좌에 한합니다.

*상기 이벤트 내용은 당사 및 각 자산운용사의 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 가능합니다.(단 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

*이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다.

 

투자 유의사항

*투자자는 금융상품<개인연금, 퇴직연금>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

*투자자는 금융투자상품<집한투자증권>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며,

투자전(간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

*금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하지 않습니다.

*금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동 등에 따라 투자원금의 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며,

그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

*과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

*[DC,IRP]이 퇴직연금은 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하되, 보호한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별로도 1인당“최고

5천만원”이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우, 합하여 5천만원까지 보호합니다.

*IRP수수료(후취):자산관리수수료 연 0.1% , 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연 0.2%, 1억원 이상

3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

*DC자산관리수수료(후취)연0.10%~0.28%, 운용관리수수료(후취) 연 0.10%~ 0.30% (적립금별 상이, 자세한 사항은 홈페이지 참고)

*연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 23-232호

(2023.02.27~2023.12.31)