투자하는 연금 

 

ETF로 자산배분,EMP펀드 순매수 이벤트

 

연금투자,EMP(ETF Managed Portfolio)로 자산배분 하자!

 

[미래에셋자산운용연계]

 

2024.07.10~09.30

 

대상: 이벤트 기간 내 대상펀드 신규/추가매수 고객

(순매수 기준 적용)

 

기간: 2024.07.10~09.30

 

*해당 기간 연금 클래스 매수 신청일 기준,이벤트 참여 신청 고객 恨

 

대상펀드:

 

1.미래에셋ETF로자산배분TDF

 

2.펀드명에 EMP가 포함된 미래에셋펀드:

 

 예)미래에셋 미국인덱스EMP/성정테마리벨런싱EMP등(이벤트 기간 동안 신규 상장되는 펀드 포함)

 

사은품지급일:2024년 11월말

 

*이벤트 종료 후 1개월간 이벤트 조건 유지고객에 한하여 지급 

 

이벤트 참여 신청 

 

 

이벤트 내용 

 

대상펀드 순매수 금액에 따라 고객별 차등지급(펀드 매수신청이 기준) 

 

모바일문화상품권 최대13만원

 

 

퇴직연금&개인연금

500만원 이상 : 모바일 상품권 1만원

1,000만원 이상: 모바일 상품권 2만원

1,500만원 이상: 모바일 상품권 3만원 

 

개인연금 

3,000만원 이상 :모바일 상품권 6만원

5,000만원 이상 : 모바일 상품권 10만원

 

*고객별(주민등록 기준) 퇴직연금+개인연금 중복지급 가능

*고객별 기존 보유하고 있던 이벤트 대상 펀드 매도 후 교체 매매된 금액은 이벤트 대상에서 제외됨

 

예시

 

케이스1

 

개인연금계좌에서 ETF로자산배분TDF2055펀드 2천만원 매수  -

 

퇴직연금계좌에서 미국인덱스EMP 2천만원 매도 = 순매수금액 0원

 

케이스2

 

퇴직연금 계좌에서 성장테마리밸런싱EMP 2천만원매수 -

 

개인연금 계좌에서 ETF로 자산배분 TDF 1천만원 매도 = 순매수금액 1천만원 인정 

 

모바일상품권 2만원 

 

 

펀드개요

ETF로 자산배분TDF

투자자의 은퇴시점(Target Date)에 맞추어 위험자산과 안전자산의 투자비중을

자동으로 조정해주는 TDF펀드의 한종류로  ETF를 활용한 저비용 투자구조를 추구하는

EMP(ETF Managed Portfolio)펀드 입니다.

 

EMP(ETF Managed Portfolio)

ETF의 경제성을 확보하면서 펀드 투자의 편리함을 확보할 수 있는 상품으로 분산 안에 분산,초분산 전략으로 안정성을 확보하는 펀드입니다.

 

 

이벤트 유의사항

■ 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

■ 본 이벤트는 영업점 거래 고객,다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

■ [DC/IRP] 고객의 경우, 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 초과시 혜택제공대상에서 제외됩니다.

■ 퇴직연금 특별이익 제공한도는 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금 관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 제공한도에 포함됩니다.

■ 사은품 지급 대상은 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유치한 고객에 한하여 지급됩니다. 

■ 사은품 발송을 위해 최소 개인정보(고객명, 휴대폰번호)가 제휴업체(상품권 발송업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

■ 사은품 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

■ 모바일상품권은 MMS,SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

■ 사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

■ 본 이벤트는 미래에셋자산운용사가 진행하는 이벤트로 사은품 지급에 따른 비용은 미래에셋자산운용사가 전액 부담합니다.

■ 당사는 2024/07/10 현재 미래에셋자산운용과 계열사 관계에 있으며,이벤트대상펀드는 미래에셋자산운용사에서 운용하는 펀드입니다.

■ 본 이벤트는 당사 및 미래에셋자산운용 사정에 따라 변경되거나 종기종료 또는 중단될 수 있습니다.

■ 당사는 본 이벤트를 통해 특정 금융상품을 추천하지 않으며,투자 시 투자자 자신의 판단과 책임 하에 종목선택을 하시기 바랍니다.

■ 본 이벤트는 대상 금융상품이 지정되어 있습니다.이벤트 페이지에 안내되어 있는 이벤트 대상 금융상품을 반드시 확인하시기 바랍니다.

■ 이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다

 

투자자 유의사항

■ 투자자는 금융투자상품에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

■ 가입기간별 보수 변경,자세한 사항 투자설명서 참고

■ 본인의 투자성향에 적합한 위험등급의 대상상품에 한하여 투자하여 주시기 바랍니다.

■ 종류형 펀드의 경우,종류별 집합투자증권에 부과되는 보수,수수료 차이로 운영실적이 달라질 수 있습니다.

■ 증권거래비용,기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

■ 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하지 않습니다.

■ 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

■ [DC,IRP] 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품합산)보호됩니다.

■ DC자산관리수수료(후취) 연 0.1%~0.28%, 운용관리수수료(후취) 연 0.10%~0.30%(적립금별 상이, 자세한 사항은 홈페이지 참고)

■ IRP수수료(후취):자산관리수수료 연0.1%,운용관리수수료 적립금1억 미만 연0.2%,1억원이상 3억원 미만 연 0.18%,3억원 이상 연0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

■ 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

■ 과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.