투자하는 연금

ISA 만기자금 연금전환 이벤트

2024.07.01 ~ 09.30

 

대상: ISA 만기고객 또는 ISA의무가입(3년) 경과고객

*이벤트 참여신청 필수

조건: ISA만기해지일로부터 60일 이내 100만원 이상 연금계좌에 입금

*ISA전환입금 신청 후 입금 필수

기간: 2024.07.01 ~ 09.30

사은품 지급일 :  2024년 11월초

*사은품 지급일까지 이벤트 조건 유지 시 지급

 

EVENT1

ISA 만기자금 연금전환 이벤트

 

ISA 만기자금 연금계좌에 입금하고 세액공제 혜택과 함께 모바일 상품권도 챙기세요.

신세계 최대 18만원

 

조건 ISA 만기자금을 만기해지일로부터 60일 이내에 “연금계좌” 100만원 이상 입금 시 금액 구간별 상품권 지급

*ISA 전환입금 신청 후 입금 필수

 

혜택

ISA만기자금 연금계좌 납입금액

신세계 모바일 상품권

1백만원 이상 ~ 2천만원 미만 개인연금 1만원 IRP 1만원

2천만원 이상 ~ 6천만원 미만 개인연금 5만원 IRP 3만원

6천만원 이상 ~  개인연금 15만원 IRP 3만원

※개인연금 WRAP가입고객 납입금액 1.5배 인정

 

EVENT2

개인연금 10조 달성 추가이벤트

*출처:미래에셋증권(24년3월4일)

ISA 만기자금 연금전환 입금을 개인연금랩 계좌에 한 고객 분이시라면

추첨을 통해 추가 혜택을 드립니다.

 

FINE GOLD 3.75G 추첨3명

 

대상 ISA 만기자금 연금전환 이벤트 해당 고객

혜택 순금 1돈 지급 (추첨3명)

 

미래에셋증권 개인연금 랩어카운트

 

∨ 개인연금랩 가입금액 1,000억 달성

*출처: 미래에셋증권(24년 2월 5일)

∨ 증권 업계 최초 개인연금랩 출시!(2022년 6월2일)

∨ 연금운용을 전문가가 알아서 운용해주는 서비스!

∨ 글로벌 자산배분 역량을 바탕으로 최적의 투자전략 제시!

∨ 지속적인 성과점검을 통한 철저한 사후관리!

∨ 10만원 이상 고객이면 누구나!가입가능

미래에셋증권 개인연금 랩 서비스 수수료 무료

“미래에셋증권 개인연금 랩으로 전문가의 종합적인 자산관리 및 사후관리 받으세요”

 

세액공제 혜택

ISA 만기자금, 연금계좌에 입금 시 최대 198만원 세액공제 혜택이 가능합니다.

 

예시

ISA 만기자금 3,000만원을 연금계좌로 납입 시 소득금액에 따라 세액공제를 받을 수 있습니다.

CASE 구분

총급여 5,500만원 이하 세액공제 대상금액 1,200만원 (연금계좌 900만원 + 만기 ISA 자금 10%) 세액공제율 16.5% 최대세액공제금액 198만원

총급여 5,500만원 초과 세액공제 대상금액 1,200만원 (연금계좌 900만원 + 만기 ISA 자금 10%) 세액공제율 13.2% 최대세액공제금액 158만원4천원

※연금 세액공제 대상 금액 최대 한도 : IRP 합산 900만원 (연금저축계좌 최대 한도:600만원)

※ISA 만기자금은 납입액의 10%(최대 300만원)까지 추가 세액공제 혜택이 됩니다.

 

세액공제 FAQ

기존 연금계좌 한도가 1,800만원인데 ISA 만기자금을 입금할 수 있나요?

ISA 만기자금은 기존 연금계좌 납입한도 상관없이 입금이 가능하며, 전환신청 후 연금계좌번호 뒤에 22를 붙어서 입금해 주시면 됩니다.

 

ISA 만기자금 3,000만원 연금계좌에 입금 했는데 세액공제가 어떻게 되나요?

올해 IRP에 ISA 만기자금 3,000만원만 입금하셨다면,

올해 1,200만원 세액공제대상금액(연금 납입금액 900만원 + ISA 만기자금 납입금액 10% 300만원)이 되고,

이후 2025년 900만원, 2026년 900만원 세액공제를 받으실 수 있습니다.

 

주요 안내 사항

ISA만기자금 연금저축계좌로 입금방법 안내

하나! 3년이 경과된 ISA 계좌 만기 해지 (유선 OR 내점)

둘! 전환 할 미래에셋증권 연금저축계좌 준비

셋! 만기해지일로부터 60일 이내 ISA전환입금신청 (유선OR내점OR 온라인)

넷! 연금저축계좌로 신청금액 입금

l  입금계좌번호: 연금저축계좌번호+22

l  연금전환 신청금액과 동일한 금액 입금

 

※   ISA만기해지일 60일이내 연금저축계좌로 입금해야만 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.

※   ISA 만기 해지 문의: 영업점 및 고객센터 1588-6800

 

ISA 해지 및 가입 시 체크 포인트

ISA만기연장해도 비과세 한도는 늘어나지 않습니다.

ISA해지 이후 발생하는 매도(환매) 손익은 손익통산 불가능합니다.

또한 해지 이후 지급되는 배당,이자 수익은 일반과세가 적용됩니다.

ISA가입 및 재가입시 가입자격을 확인합니다.(금융소득종합과세대상자 가입불가(직전 과세기간 3년 확인))

 

이벤트 유의사항

n  본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

n  본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

n  IRP고객의 경우 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 초과시 혜택제공대상에서 제외됩니다. 퇴직연금 특별이익 제공한도는 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 포함됩니다.

n  사은품 지급 대상은 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유치한 고객에 한하여 지급됩니다. 

n  사은품 발송을 위해 최소 개인정보(고객명, 휴대폰번호, 주소)가 제휴업체(상품권 발송업체, 순금1돈 위탁판매업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

n  사은품 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

n  사은품 지급에 따라 발생하는 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함됩니다

n  모바일상품권은 MMS,SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

n  사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

n  상기 이벤트 내용은 당사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 될 수 있습니다. (단, 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

n  이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다

 

 

 

투자 유의사항

■ 투자자는 금융상품 <개인연금, 퇴직연금, 랩계약>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
■ 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.
■ 이 금융투자상품은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

■ 국내주식거래 수수료는 신규 영업점 개설계좌 온라인 0.14%/오프라인 0.49%, 신규 다이렉트계좌 온라인 0.014%/오프라인 0.49%(자세한 사항은 홈페이지 참고)
■  연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
■  과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

■ [IRP] 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지” (운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.

■ IRP 수수료(후취): 자산관리수수료 연0.1%, 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연0.2%, 1억원 이상 3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

■ 개인연금랩 수수료: 수수료 없음 (단 금융투자상품 매매시 해당상품의 약관, 설명서 등에서 정한 보수, 수수료 등의 비용은 별도 부담)

■ 랩계약 중에는 계약이전 등 일부 업무에 제한이 있을 수 있으니 상품설명서를 충분히 읽어보시기 바랍니다.

■ 증권거래비용,기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

■  이 개인종합자산관리계좌(ISA) 내 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한해서만 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 최고 5천만원까지 보호합니다.
■  상기 계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.
■  ISA 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.

■ (ISA)국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA내 예금,다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.