ISA(중개형), 연금계좌

채권형 펀드 가입 이벤트

2024.07.15~09.30

기간 : 2024.07.15(월)~09.30(월)

대상펀드 : 미래에셋브라질하이인컴채권(연금저축)증권자투자신탁[채권]

           미래에셋인도채권증권자투자신탁1호[채권]

대상계좌 : ISA(중개형), 개인연금, 퇴직연금(DC/IRP)

대상고객 : 이벤트 기간 내 대상펀드 100만원 이상 순매수 고객 *이벤트 신청 필수

사은품 지급일 : 2024년 11월 지급 예정

* 이벤트 종료 후, 1개월간 이벤트 조건 유지 고객에 한하여 지급

 

이벤트 신청하기

 

대상 펀드 순매수금액 그룹별로 합산 모바일문화상품권 지급

모바일문화상품권 최대 3만원

그룹1 ISA(중개형)+개인연금 순매수금액 100만원 이상 1만원

그룹1 ISA(중개형)+개인연금 순매수금액 300만원 이상 2만원

그룹1 ISA(중개형)+개인연금 순매수금액 500만원 이상 3만원

그룹2 퇴직연금(DC/IRP) 순매수금액 100만원 이상 1만원

그룹2 퇴직연금(DC/IRP) 순매수금액 300만원 이상 2만원

그룹2 퇴직연금(DC/IRP) 순매수금액 500만원 이상 3만원

순매수는 대상펀드 “매수-매도“로 결제일 기준

순매수 금액은 각 그룹별 합산

사은품은 그룹1, 그룹2 중복 지급 불가

(그룹별 합산 금액이 큰 그룹의 사은품 지급)

고객별 기존 보유 이벤트 대상 펀드 매도 후 교체매매된 금액 제외

 

예시1

ISA(중개형) 순매수 100만원, 개인연금 순매수 100만원

그룹1의 순매수 합산금액 200만원 -> 1만원 지급

예시2

ISA(중개형) 순매수 300만원, 개인연금 순매수 100만원

퇴직연금 순매수 100만원

그룹1의 순매수 합산금액 400만원

그룹2의 순매수 합산금액 100만원

->2만원 지급

 

이벤트 및 ISA 문의 디지털투자상담센터 1644-9300

연금문의 연금자산관리센터 1588-5577

 

 

<이벤트 유의사항.>

- 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인 고객을 대상으로 합니다.(법인 및 임직원 제외)

- [DC, IRP] 고객의 경우, 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 초과시 사은품 제공 대상에서 제외됩니다. 퇴직연금 특별이익 제공한도는 2024년 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금 관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액은 제공한도에 포함됩니다.

- 사은품 지급은 실명번호 기준으로 대상 펀드들의 순매수금액을 그룹별로 합산해서, 순매수금액이 더 큰 그룹의 해당 구간 사은품을 지급합니다.

- 본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

- 본 이벤트의 사은품 지급에 따른 비용은 ‘미래에셋자산운용’이 전액 부담합니다.

- 당사는 2024.07.15 현재 미래에셋자산운용과 계열사 관계에 있으며, 이벤트 대상 펀드는 미래에셋자산운용사에서 운용하는 펀드입니다.

- 본 이벤트는 당사 및 미래에셋자산운용 사정에 따라 변경, 중단될 수 있습니다.(단, 기조건 충족 고객 제외)

- 사은품 지급은 이벤트 종료(2024.09.30)일까지 이벤트 조건을 충족하고 이벤트 종료 후 1개월까지(2024.10.31) 계좌 상태가 정상이며, 이벤트 조건 유지한 고객에 한하여 일괄 지급 및 통보됩니다.(계좌 해지 고객은 제외)

- 사은품 지급은 2024년 11월말까지 지급 예정이오나, 업체 사정에 따라 변경될 수 있습니다.

- 사은품 지급은 당사 및 미래에셋자산운용 사정에 따라 다른 상품으로 교체될 수 있습니다.

- 사은품 발송을 위해 최소한의 개인정보가 제휴업체에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

- 사은품 이벤트 신청 시 등록되어 있는 휴대전화번호로 발송되며(SMS,MMS 이외의 방법으로 수령 불가) 유효기간연장은 불가능합니다.

- 사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 연락 미수신, 부재, 수신거부, 휴대폰 번호 오류 등 1주일 이상 연락이 닿지 않을 경우 사은품 지급이 되지 않습니다.

- 당사는 본 이벤트를 통해 특정 금융상품을 추천하지 않으며, 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임 하에 종목 선택을 하시기 바랍니다.

- 본 이벤트는 대상 금융상품이 지정되어 있습니다. 이벤트 페이지에 안내되어 있는 이벤트 대상 금융상품을 반드시 확인하시기 바랍니다.

- 이벤트 및 ISA 관련 문의는 당사 디지털투자상담센터(1644-9300), 연금 문의는 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다.

 

<투자자 유의사항>

[공통]

- 투자자는 금융투자상품에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

- 이 금융상품은 예금자 보호법에 따라 보호되지 않습니다.

- 금융투자상품은 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

- 과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

 

[집합투자증권]

- 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

- 본인의 투자성향에 적합한 위험등급의 대상상품에 한하여 투자하여 주시기 바랍니다.

- 가입기간별 보수 변경, 자세한 사항은 투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.

- 종류형 펀드의 경우, 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수, 수수료 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.

- [계열사펀드] 미래에셋브라질하이인컴채권증권자투자신탁[채권]A-e : 선취수수료 0.25%이내, 환매수수료 없음, 합성총보수 연0.808%(운용0.60%, 판매0.10%, 신탁0.055%, 사무0.0125%, 기타0.04%), 직전회계기간(2022.09.12~2023.09.11) 기준 증권거래비용 연0.031%, 오후 5시 이전에 환매를 청구한 경우 환매를 청구한 날로부터 제4영업일(T+3)에 공고되는 기준가격을 적용하여 제8영업일(T+7)에 관련 세금등을 공제한 후 환매 대금 지급, 각 클래스별 내용 상이, 투자설명서 참고

- [계열사펀드] 미래에셋인도채권증권자투자신탁[채권]C-e : 선취수수료 없음, 환매수수료 없음, 합성총보수 연1.25%(운용0.60%, 판매0.50%, 신탁0.04%, 사무0.02%, 기타0.09%), 직전회계기간 기준 증권거래비용 191,000원, 오후 5시 이전에 환매를 청구한 경우 환매를 청구한 날로부터 제5영업일에 공고되는 기준가격을 적용하여 제8영업일에 관련 세금등을 공제한 후 환매 대금 지급, 각 클래스별 내용 상이, 투자설명서 참고

- 대상 펀드의 위험등급은 4등급(보통위험)입니다.

 

[ISA]

- 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

- 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금보호대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.

- 개인종합자산관리계좌(ISA)중 ‘신탁형’은 신탁보수 연0.20%(연1회 후취), ‘일임형’은 일임수수료 연0.10%/연0.50%(상품 유형별 상이, 분기 후취), ‘중개형’은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.

- 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.

- 상기 계좌(중개형ISA)는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.

- 상기 계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.

· 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA 내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.

 

[연금]

- 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호 됩니다.

- 연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세)등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

- IRP 자산관리수수료(후취) : 연 0.1%, 운용관리수수료 : 적립금 1억 미만 연 0.2%, 1억 이상~3억 미만 연 0.18%, 3억 이상 연 0.15% (자세한 사항은 홈페이지 참고)

- DC 자산관리수수료(후취) : 연 0.1%~0.28%, 운용관리수수료(후취) : 연0.1%~0.3% (적립금별 상이, 자세한 사항은 홈페이지 참고)

 

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 24-1349호

(2024.07.15~2024.09.30)