중개형ISA 이벤트

ISA에서 절세하고 혜택도 받아가세요!

2024.10.02 ~ 11.29

기간: 2024.10.02(수) ~ 11.29(금)

대상: 중개형ISA 순입금 및 금융상품 순매수 고객

*이벤트 신청 필수

*다이렉트/영업점 고객 모두

 

[혜택1] 순입금

중개형ISA에 5백만원 이상 순입금 시 투자지원금 전원 지급

타사ISA 이전금액 2배 인정

순입금액 5백만원 이상 투자지원금 1만원

순입금액 1천만원 이상 투자지원금 2만원

순입금액 3천만원 이상 투자지원금 5만원

순입금액 5천만원 이상 투자지원금 10만원

순입금액 1억원 이상 투자지원금 30만원

※ 단, 24년 12월 말까지 잔고유지 필수

예시) 타사ISA 이전 시 순입금액 계산

① 3천만원 이전 시 6천만원 인정

② 이전 후 1천만원 추가 입금 시 1천만원 인정

총 7천만원 인정

 

[혜택2] 순입금

중개형ISA에서 금융상품 2천만원 이상 순매수 시

투자지원금 전원 지급

순매수금액 2천만원 이상 투자지원금 2만원

순매수금액 4천만원 이상 투자지원금 4만원

 

대상 금융상품: 국내 장외채권, 펀드, 파생결합증권(ELS/ELB/DLS/DLB)

(순매수금액 계산 기준)

[국내 장외채권]

(결제일 기준) 매수금액 – 매도금액 -만기상환금액

[펀드]

(신청일 기준) 매수금액 – 매도금액

* MMF, 초단기채펀드 등 환매일수가 2일 이내인 펀드 및 ETF 제외

[파생결합증권]

배정금액 – 만기/조기/중도 상환 금액

 

혜택1,2 유의사항

· 혜택 1,2는 중복 지급 가능합니다.

· 타사 ISA계좌 이전 완료 후, 추가 입금액은 2배로 인정하지 않습니다.

· 채권 순매수금액은 이벤트 기간 내 결제일 기준 ‘매수금액-매도금액’으로 산정됩니다.

· 전단채, 장내채권은 장외채권 순매수로 인정하지 않습니다.

· 24년 12월 말 이전 채권의 만기상환으로 입금된 금액은 채권 순매수금액에서 제외됩니다.

· 펀드는 공모방식으로 발행된 자본시장법상 집합투자증권을 의미합니다(상장지수펀드(ETF)등은 제외)

· 펀드 순매수금액은 신청일 기준 매수, 매도금액으로 산정하며 취소 건은 제외합니다.

· 파생결합증권 순매수금액은 청약금액이 아닌 실제 매수된 배정금액 기준으로 산정됩니다.

· 혜택 1,2 모두 2024년 12월 말까지 순입금액 혹은 순매수금액을 유지하셔야 합니다.

 

이벤트 유의사항

· 본 이벤트는 당사 사정에 따라 일정이 변경되거나 중단될 수 있습니다.

(단, 기조건 충족고객은 제외)

· 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인 고객을 대상으로 합니다(법인 및 당사 임직원 제외).

· 본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

· 본 이벤트 집계는 당사 고객번호를 기준으로 합니다.

· 이벤트 기간 중 당사 ISA를 타사로 이전한 이력이 있는 고객은 대상에서 제외됩니다.

· 순입금액은 ‘입금액-출금액’으로 산정하며 배당금, 이자, 예탁금 이용료 등 자동입금분은 제외됩니다.

· 순입금액은 이벤트 종료 후 24년 12월 말까지 잔고를 유지해야 하며, 잔고유지 기간 내 출금액은 순입금액서 차감합니다.

· 순입금 구간별 중복지급은 불가합니다.

· 타사 ISA를 당사로 이전 시 이벤트 기간 내 이전완료된 금액만 인정됩니다.

· 투자지원금 5만원 초과 경품 수령 시 제세공과금(22%)은 고객 부담이며, 제세공과금 제외 후 지급합니다(혜택 중복 당첨 시 투자지원금 합산 기준)

· 제세금은 이벤트 지급 총액에 대하여 과세되며, 현금지급액에서 공제 후 고객 계좌로 일괄 입금됩니다.

· 투자지원금은 25년 1월 말까지 보유하고 계신 중개형ISA계좌로 입금되며, 한도 초과 시 입금가능한 당사 계좌로 입금됩니다.

· 경품지급은 이벤트 종료일(2024.11.29)까지 이벤트 조건을 충족하고 경품 지급 시까지 계좌상태가 정상이며, 이벤트 조건을 유지한 고객에 한하여 일괄지급 및 통보됩니다.

· 경품은 당사 사정에 따라 동일가액의 다른 상품으로 교체될 수 있습니다.

· 경품 지급 시기는 당사의 사정에 따라 변경될 수 있습니다.

· 당사는 본 이벤트를 통해 특정 금융상품을 추천하지 않으며, 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임 하에 종목 선택을 하시기 바랍니다.

· 이벤트 관련 문의는 당사 고객센터(1588-6800)로 문의 주시기 바랍니다.

 

투자자 유의사항

[공통]

· 투자자는 금융투자상품에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 상품설명서 등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

· 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 금융투자상품은 자산가격 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

[ISA]

· 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.

· 개인종합자산관리계좌(ISA)중 ‘신탁형’은 신탁보수 연0.20%(연1회 후취), ‘일임형’은 일임수수료 연0.10%/연0.50%(상품 유형별 상이, 분기 후취), ‘중개형’은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.
· 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
· 상기 계좌(중개형ISA)는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.
· 상기 계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.
· 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.

[파생결합증권]

· 이 금융투자상품은 발행사(AA, 2024.09.04, 나이스신용평가)의 신용위험(부도, 파산 등)에 따른 원금손실이 발생할 수 있습니다.(투자적격등급은 AAA/AA·A·BBB 각 +,0,- 순으로 구분)

· 수익률은 상환조건(조기 또는 만기)등 충족 시 지급될 수 있는 최대수익률애 불과하며 발행회사가 상환조건이나 수익률의 달성을 보장하지 아니하므로 상환조건 등을 충분히 감안하여 투자하시기 바랍니다.

· 투자자의 요청에 의한 중도상환 시 원금손실이 발생할 수 있습니다.

· 원금 부분 지급이나 원금지급 상품의 경우 중도상환 시 최대손실율을 초과할 수 있습니다.

[집합투자증권]

· 증권거래 비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

[장외채권]

· 본 안내는 청약의 권유를 목적으로 하지 않으며, 청약의 권유는 (예비,간이) 투자설명서에 따릅니다.

· 투자적격등급은 AAA/AA·A·BBB 각 +,0,- 순으로 구분됩니다.
· 채권은 발행국가(발행사) 신용등급의 하락 시 원금손실발생이 가능하고, 발행국가(발행사) 파산, 부도 시 원금 100% 손실이 발생할 수 있습니다.

· 채권은 향후 이자율 상승 시 채권가격의 하락위험, 거래가 활발하지 않은 채권의 경우 유동성(환금성)위험, 인플레이션으로 인한 구매력 위험이나 세금 또는 투자 규제 등 정치적, 법적 위험이 있습니다.

· 채권 중도매도 가격은 시장금리에 따라 결정되므로 금리 상승으로 인한 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 은행환산수익률(개인, 세전)은 15.4% 세율(지방소득세 포함)이 적용되는 투자자(연간 금융소득 2,000만원 미만)가 동일 기간 은행에 예치 시, 얻을 수 있는 수익률을 의미합니다.

· 소득세법 개정안에 따라 차후 매매차익 등 금융투자소득에 대한 과세 가능성이 있습니다.

· 장외채권은 최소 1,000원 이상 수량 단위로 매수가 가능합니다. (매수 가능시간: 09:00~17:00

· 신용등급은 향후 변경될 수 있으며, 신용등급 변동사항은 한국신용평가(http://www.kisration.com)를 통해 확인하실 수 있습니다.

· 당사는 장외채권에 대한 중도환매 및 원리금 지급의무가 없으며, 만기 전 환매가 불가할 수 있습니다.

 

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 24-1904 호 (2024.10.02~2024.11.29)