글로벌 투자하는 연금

ISA 만기자금 연금전환 이벤트

2024.10.01 ~ 12.31

 

대상: ISA 만기고객 또는 ISA의무가입(3년) 경과고객

*이벤트 참여신청 필수

조건: ISA만기해지일로부터 60일 이내 100만원 이상 연금계좌에 입금

기간: 2024.10.01 ~ 12.31

사은품 지급일 :  2025년 2월초

*사은품 지급일까지 이벤트 조건 유지 시 지급(약1개월/2025.01.31)

 

EVENT1

ISA 만기자금 연금전환 이벤트

 

ISA 만기자금 연금계좌에 입금하고 세액공제 혜택과 함께 모바일 상품권도 챙기세요.

신세계 최대 23만원

 

조건 ISA 만기자금을 만기해지일로부터 60일 이내에 “연금계좌” 100만원 이상 입금 시 금액 구간별 상품권 지급

*ISA 전환입금 신청 후 입금 필수

 

혜택

ISA만기자금 연금계좌 납입금액

신세계 모바일 상품권

1백만원 이상 ~ 3천만원 미만 개인연금 1만원 IRP 1만원

3천만원 이상 ~ 5천만원 미만 개인연금 3만원 IRP 3만원

5천만원 이상 ~ 1억원 미만  개인연금 5만원 IRP 3만원

1억원 이상 개인연금 20만원 IRP 3만원

※개인연금 WRAP가입고객 납입금액 1.5배 인정

 

EVENT2

ISA 재가입 이벤트(추가 이벤트)

ISA 재가입 해서 새로 비과세 한도 받고.모바일 상품권도 받아가세요.

신세계 모바일 상품권 1만원

조건 : ISA만기자금 연금 이벤트 해당 고객 中 당사 ISA재가입 후 10만원 입금시

혜택: 신세계 모바일 상품권 1만원 추가 지급 (IRP 고객의 경우 퇴직연금 특별이익 제공한도 연간 누적 3만원에 따라 사은품 지급)

미래에셋증권 개인연금 랩어카운트

 

∨ 개인연금랩 가입금액 1,000억 달성

*출처: 미래에셋증권(24년 2월 5일)

∨ 증권 업계 최초 개인연금랩 출시!(2022년 6월2일)

∨ 연금운용을 전문가가 알아서 운용해주는 서비스!

∨ 글로벌 자산배분 역량을 바탕으로 최적의 투자전략 제시!

∨ 지속적인 성과점검을 통한 철저한 사후관리!

∨ 10만원 이상 고객이면 누구나!가입가능

미래에셋증권 개인연금 랩 서비스 수수료 무료
(금융상품병 보수,수수료 등의 비용은 별도 부담)

“미래에셋증권 개인연금 랩으로 전문가의 종합적인 자산관리 및 사후관리 받으세요”

 

세액공제 혜택

ISA 만기자금, 연금계좌에 입금 시 최대 198만원 세액공제 혜택이 가능합니다.

 

예시

ISA 만기자금 3,000만원을 연금계좌로 납입 시 소득금액에 따라 세액공제를 받을 수 있습니다.

CASE 구분

총급여 5,500만원 이하 세액공제 대상금액 1,200만원 (연금계좌 900만원 + 만기 ISA 자금 10%) 세액공제율 16.5% 최대세액공제금액 198만원

총급여 5,500만원 초과 세액공제 대상금액 1,200만원 (연금계좌 900만원 + 만기 ISA 자금 10%) 세액공제율 13.2% 최대세액공제금액 158만원4천원

※연금 세액공제 대상 금액 최대 한도 : IRP 합산 900만원 (연금저축계좌 최대 한도:600만원)

※ISA 만기자금은 납입액의 10%(최대 300만원)까지 추가 세액공제 혜택이 됩니다.

 

세액공제 FAQ

기존 연금계좌 한도가 1,800만원인데 ISA 만기자금을 입금할 수 있나요?

ISA 만기자금은 기존 연금계좌 납입한도 상관없이 입금이 가능하며, 전환신청 후 연금계좌번호 뒤에 22를 붙어서 입금해 주시면 됩니다.

 

ISA 만기자금 3,000만원 연금계좌에 입금 했는데 세액공제가 어떻게 되나요?

올해 IRP에 ISA 만기자금 3,000만원만 입금하셨다면,

올해 1,200만원 세액공제대상금액(연금 납입금액 900만원 + ISA 만기자금 납입금액 10% 300만원)이 되고,

이후 2025년 900만원, 2026년 900만원 세액공제를 받으실 수 있습니다.

 

주요 안내 사항

ISA만기자금 연금저축계좌로 입금방법 안내

하나! 3년이 경과된 ISA 계좌 만기 해지 (유선 OR 내점)

둘! 전환 할 미래에셋증권 연금저축계좌 준비

셋! 만기해지일로부터 60일 이내 ISA전환입금신청 (유선OR내점OR 온라인)

넷! 연금저축계좌로 신청금액 입금

l  입금계좌번호: 연금저축계좌번호+22

l  연금전환 신청금액과 동일한 금액 입금

 

※   ISA만기해지일 60일이내 연금저축계좌로 입금해야만 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다.

※   ISA 만기 해지 문의: 영업점 및 고객센터 1588-6800

 

ISA 해지 및 가입 시 체크 포인트

ISA만기연장해도 비과세 한도는 늘어나지 않습니다.

ISA해지 이후 발생하는 매도(환매) 손익은 손익통산 불가능합니다.

또한 해지 이후 지급되는 배당,이자 수익은 일반과세가 적용됩니다.

ISA가입 및 재가입시 가입자격을 확인합니다.(금융소득종합과세대상자 가입불가(직전 과세기간 3년 확인))

이벤트 유의사항

  본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

  본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

  IRP고객의 경우 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 초과시 혜택제공대상에서 제외됩니다. 퇴직연금 특별이익 제공한도는 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 포함됩니다.

  사은품 지급 대상은 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유치한 고객에 한하여 지급됩니다.

  사은품 발송을 위해 최소 개인정보(고객명, 휴대폰번호, 주소)가 제휴업체(상품권 발송업체, 순금1돈 위탁판매업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

  사은품 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

  사은품 지급에 따라 발생하는 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함됩니다

  모바일상품권은 MMS,SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

  사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

  상기 이벤트 내용은 당사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 될 수 있습니다. (단, 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

  이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다
 
 

투자자 유의사항

■ 투자자는 금융상품 <개인연금, 퇴직연금, 랩계약>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

■ 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

■ 이 금융투자상품은 자산가격 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

■ 국내주식거래 수수료는 신규 영업점 개설계좌 온라인 0.14%/오프라인 0.49%, 신규 다이렉트계좌 온라인 0.014%/오프라인 0.49%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

■  연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.

■  과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

■ [IRP] 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지” (운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.

■ IRP 수수료(후취): 자산관리수수료 연0.1%, 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연0.2%, 1억원 이상 3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

■ 개인연금랩 수수료: 수수료 없음 (단 금융투자상품 매매시 해당상품의 약관, 설명서 등에서 정한 보수, 수수료 등의 비용은 별도 부담)

■ 랩계약 중에는 계약이전 등 일부 업무에 제한이 있을 수 있으니 상품설명서를 충분히 읽어보시기 바랍니다.

■ 증권거래비용,기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

■  이 개인종합자산관리계좌(ISA) 는 예금자보호법에따라 예금보호대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “5천만원”까지(운용되는 금융상품 판매회사별 합산)보호됩니다.

■  상기 계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.

■  ISA 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
■ (ISA)국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA내 예금,다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.