‘글로벌 투자하는 연금’ 개인연금 IRP 연금이벤트

기간 2024.10.01~12.31

대상 : 개인연금 / IRP 신규 또는 기존 고객 대상,

조건 :이벤트 기간 내 연금이전 및 퇴직금 입금 고객

 * 이벤트 신청 필수
* IRP 계좌는 현금이전만 해당

사은품 지급일 : 2025년 2월말 예정

* 단, 사은품 지급 시까지 이벤트 조건 유지 고객에 한함
(약1개월/2025.01.31)

연금이전,퇴직금 입금

대상 : 이벤트 기간 내 연금이전, 퇴직금 입금금액 1천만원 이상시 금액 구간별 상품권 지급

# 현금이전 및 입금 완료건에 한하며, 입금금액 건별 1천만원 이상만 인정. 연금이전 및 퇴직금 입금금액 합산, 당사내 이전 제외, IRP 현물 이전 제외,
당사 퇴직연금에서 지급된 금액 제외
(당사DC/ 기업형IRP제외,DB는 가능)

혜택 : 신세계 모바일 상품권 최대 73만원

금액  신세계 모바일 상품권          개인연금    IRP

1천만원 이상 ~ 3천만원 미만          1 만원   1만원

3천만원 이상 ~ 5천만원 미만          3만원   3만원

5천만원 이상 ~ 1억원 미만     5만원   3만원

1억원 이상 ~ 3억원 미만        20만원 3만원

3억원 이상 ~ 5억원 미만        50만원 3만원

5억원 이상                            70만원 3만원

추가혜택

1) "은행" 또는 "보험사"의 "개인연금" 또는 "IRP"를 당사 "개인연금"으로 이전할 경우 1.5배 인정

2) 위 조건을 충족한 고객이 "개인연금 Wrap"에 가입하면 추가 0.5배(이전 금액의 총 2배) 인정

※ 배수 적용 전 입금 금액 1천만원 이상 시에만 적용 하며 추가 인정은 중복 적용 불가

예시
A생명보험회사 개인연금 5천만원을 당사 개인연금 이전시
> 금액 7천5백만원 인정,상품권 5만원

위 고객이 개인연금 Wrap 가입시
>금액 1억원 인정,상품권 20만원

*기간 내 고객별 합산하며,개인연금/IRP 중복 지급 가능
*연금저축보험상품 이전 시,해지환급금,최저보증이율,특약 여부 등을 체크하시기 바랍니다.
*IRP의 경우 퇴직연금감독규정 제16조2항
(특별이익제공한도 연간 누적3만원)에 따라 제공 한도 내에서 지급(본 경품 이벤트 수혜자는 2025년 추가적으로 진행될
퇴직연금 이벤트 참여 및 경품 수혜 시 제한이 있을 수 있습니다,)

연금저축계좌
온라인 ETF,리츠 거래 수수료 0.0036396%
(다이렉트 계좌 한정,추후 변동 가능,2024년12월31일까지 적용)

IRP 계좌
운용/자산관리 수수료 무료
(다이렉트 계좌 한정,펀드 등 보수 별도 발생 가능)

*IRP기본수수료(후취):
자산관리 연0.1%/운용관리 연 0.15%~0.2%(적립금별 상이)

연금상담 및 이벤트 문의
연금자산관리센터 1588-5577

이벤트 유의사항

 

• 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

• 본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

• 사은품 지급 대상은 이벤트 종료일까지 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시(2025년 2월말예정)까지 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유지한 고객에 한하여 지급됩니다.(계좌 해지고객은 제외되며, 출금 및 이전 시  기준금액에서 차감됨)

• 사은품 발송을 위해 최소 개인정보(휴대폰번호)가 제휴업체(상품권 발송업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

• 사은품인 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

• 모바일상품권은 MMS, SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

• 사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

• 사은품 지급에 따라 발생하는 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함됩니다.

• IRP고객의 경우, 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 제공한도에 포함됩니다.

  (본 경품 이벤트 수혜자는 2025년 추가적으로 진행될 퇴직연금 이벤트 참여 및 경품 수혜시 제한이 있을 수 있습니다.)

• 연금저축 온라인ETF, 리츠 거래 수수료 혜택(0.0036396%, 추후변동가능)은 다이렉트 계좌에 한합니다. 다이렉트 수수료 우대 혜택은 당사 온라인 매체(HTS,MTS,홈페이지)에 한정하며 증권통, 카카오스탁 등은 대상이 아닙니다.

• 상기 이벤트 내용은 당사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 가능합니다.(단, 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

• 이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다.

 

 

투자자 유의사항

 

• 투자자는 금융상품 <개인연금, 퇴직연금>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

• 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

• 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

• 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

• 과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

• (연금저축)ETF/리츠 거래수수료 영업점 개설 계좌:온라인0.14%/오프라인0.49%,신규 다이렉트계좌:온라인0.014%/오프라인0.49%(자세한 사항 홈페이지 참고)

•  [DC,IRP] 이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산)보호됩니다.

• IRP 수수료(후취): 자산관리수수료 연0.1%, 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연0.2%, 1억원 이상 3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)