<중개형 ISA이벤트>

2025년 자산관리는?

역시나 중개형ISA!

 

이벤트 기간: 2025년 1월 2일(목)부터 3월 31일(월)까지

이벤트 대상: 중개형ISA 순입금 및 금융상품 순매수 고객

*이벤트 신청 필수

*다이렉트/영업점 고객 모두

 

이벤트 내용

혜택1. 잠들어 있는 중개형 ISA를 깨워라!

1백만원 이상 5백만원 미만 순입금 시 추첨을 통해 투자지원금 5천원 지급(4천명)

대상: 24.12.31 기준 중개형ISA 잔고 100만원 이하 고객

※ 타사ISA 이전금액 2배인정

※ 이벤트 기간 중 당사 중개형ISA 신규 고객 제외

※ 4월 말까지 잔고 유지 필수

※ 5백만원 이상 입금 시 혜택2에 따라 지급

 

혜택2. 중개형ISA에 5백만원 이상 순입금 시 투자지원금 전원 지급

순입금액 5백만원 이상 투자지원금 1만원

순입금액 1천만원 이상 투자지원금 2만원

순입금액 3천만원 이상 투자지원금 5만원

순입금액 5천만원 이상 투자지원금 10만원

순입금액 1억원 이상 투자지원금 25만원

※ 타사ISA 이전금액 2배인정

※ 4월 말까지 잔고 유지 조건 필수

 

혜택3. 중개형ISA에서 금융상품 3백만원 이상 순매수 시 투자지원금 전원 지급

순매수금액 3백만원 이상 투자지원금 1만원

순매수금액 5백만원 이상 투자지원금 2만원

순매수금액 1천만원 이상 투자지원금 3만원

※ 대상 금융상품: 장외채권, 펀드, 파생결합증권(ELS/ELB/DLS/DLB)

※ 장외채권은 만기가 25.05.01 이후인 채권

※ 이벤트 기간 내 매수한 장외채권을 (이벤트 기간 및 잔고유지기간내) 장내매도한 경우 해당 매도금액은 순매수금액에서 차감

※ 장외채권은 M-STOCK [채권>장외채권 투자하기>장외채권찾기]에서 조회되는 상품으로 신종자본증권,CD,CP,전단채 제외

※ MMF, 초단기채펀드 등 기준시간 이전 환매일수 2일 이내인 펀드 및 모든 ETF는 매수금액에서 제외

※ 금융상품별 순매수 기준은 ‘이벤트 유의사항’을 참고

※ 4월 말까지 잔고 유지 필수 ( 3월 말 기준 순매수금액 이상 유지)

※ 혜택3은 혜택1 또는 혜택2와 중복 지급 가능

※ 채권은 매수 요청금액과 실제 매수금액이 차이가 날 수 있으니 유의하시기 바랍니다.

 

이벤트 유의사항

· 본 이벤트는 당사 사정에 따라 일정이 변경되거나 중단될 수 있습니다. (단, 기조건 충족고객은 제외)

· 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인 고객을 대상으로 합니다.(법인 및 당사 임직원 제외)

· 본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

· 다이렉트 계좌란 비대면 방식으로 관리점을 다이렉트로 선택하여 개설된 계좌를 말합니다.

· 본 이벤트 집계는 당사 고객번호를 기준으로 합니다.

· 이벤트 기간 중 당사ISA를 타사로 이전한 이력이 있는 고객은 대상에서 제외됩니다.

· 순입금액은 ‘입금액-출금액’을 산정하며, 배당금, 이자, 예탁금 이용료 등 자동입금분은 제외됩니다.

· 타사ISA를 당사로 이전 시 이벤트 기간 내 이전완료된 금액만 인정됩니다.

· 이벤트 기간 내  기존 보유한 ISA 중개형 계좌를 해지하여 재가입하는 경우에 해지한 금액은 순입금액에서 제외됩니다. (만기해지 포함)

· 금융상품별 순매수금액 산정방법은 아래 기준을 참고하시기 바랍니다.

[채권] (결제일 기준) 매수금액 - 매도금액

* 채권매도금액은 이벤트 기간 내 매수한 장외채권을 장내매도한 경우도 포함합니다.

[펀드] (신청일 기준) 매수금액 - 매도금액

[파생결합증권] 배정금액 – 중도상환신청금액

· 투자지원금 경품 지급 시까지 계좌상태가 정상이며, 이벤트 조건을 유지한 고객에 한하여 일괄지급 및 통보됩니다.

· 본 이벤트를 통해 수령한 투자지원금이 5만원을 초과할 경우 제세공과금(22%)은 고객 부담이며, 수령 시 기타소득에 포함되며, 기타소득금액이 연 300만원 초과 시 종합소득세 신고대상이 될 수 있습니다.

· 제세금은 이벤트 지급 총액에 대하여 과세되며, 현금지급액에서 공제 후 고객 계좌로 입금됩니다.

· 투자지원금은 25년 5월 말까지 중개형ISA계좌로 지급( ISA계좌 한도 초과 등 지급이 불가한 경우 최근 거래내역이 있는 미래에셋증권 다른 계좌로 입금) 되며, 지급된 금액만큼 ISA납입한도가 소진됩니다.

· 투자지원금 지급 시기는 당사의 사정에 따라 변경될 수 있습니다.

· 당사는 본 이벤트를 통해 특정 금융상품을 추천하지 않으며, 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임 하에 종목 선택을 하시기 바랍니다.

· 이벤트 관련 문의는 당사 고객센터(1588-6800)로 문의 주시기 바랍니다.

 

투자자 유의사항

[공통]

· 투자자는 금융투자상품에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 등을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

· 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

· 금융투자상품은 자산가격 변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며,그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
· 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

[ISA]

· 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금호보 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.

· 개인종합자산관리계좌(ISA)중 ‘중개형’은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.

· 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.

· 상기 계좌(중개형ISA)는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.

· 상기 계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.

· 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA 내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.

 

[파생결합증권]

· 이 안내문은 청약의 권유를 목적으로 하지 않으며, 청약의 권유는 (예비 간이)투자설명서에 따릅니다.

· 이 금융투자상품은 발행사(AA, 2024.12.13 , 나이스신용평가)의 신용위험(부도,파산 등)에 따른 원금손실이 발생할 수 있습니다. (투자적격등급은 AAA/AA∙A∙BBB 각+,0,-순으로 구분)

· 수익률은 상환조건(조기 또는 만기)등 충족 시 지급될 수 있는 최대수익률에 불과하며 발행회사가 상환조건이나 수익률의 달성을 보장하지 아니하므로 상환조건 등을 충분히 감안하여 투자하시기 바랍니다.
· 투자자의 요청에 의한 중도상환시 원금손실이 발생할 수 있습니다.
· 원금 부분 지급이나 원금지급 상품의 경우 중도상환시 최대손실율을 초과할 수 있습니다.

 

[집합투자증권]

※ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

 

[장외채권]

· 이 안내문은 청약의 권유를 목적으로 하지 않으며, 청약의 권유는 (예비 간이)투자설명서에 따릅니다.

· 채권은 발행사의 신용등급의 하락시 원금손실 발생이 가능하고, 발행사의 파산, 부도시 원금 100% 손실이 발생할 수 있습니다

. 투자적격등급은 AAA/AA∙A∙BBB 각+,0,-순으로 구분됩니다.

· 채권은 향후 이자율 상승 시 채권가격의 하락위험, 거래가 활발하지 않은 채권의 경우 유동성(환금성) 위험, 인플레이션으로 인한 구매력 위험이나 세금 또는 투자 규제 등 정치적, 법적 위험이 있습니다.

· 채권 중도매도 가격은 시장금리에 따라 결정되므로 금리 상승으로 인한 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

· 은행환산수익률(개인, 세전)은 15.4% 세율(지방소득세 포함)이 적용되는 투자자(연간 금융소득 2,000만원 미만)가 동일 기간 은행에 예치 시, 얻을 수 있는 수익률을 의미합니다.

· 장외채권은 최소 1,000원 이상 수량 단위로 매수가 가능합니다. (매수 가능시간: 09:00~17:00)

· 신용등급은 향후 변경될 수 있으며, 신용등급 변동사항은 한국신용평가 (http://www.kisration.com)를 통해 확인하실 수 있습니다.

· 당사는 장외채권에 대한 중도환매 및 원리금 지급의무가 없으며, 만기 전 환매가 불가할 수 있습니다.

 

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제24-2613호