중개형ISA 이벤트

절세의 기운이 내 손에

ISA리턴즈

 

기간: 2025.12.01(월) ~ 2026.02.27(금)

대상: 중개형ISA 보유 고객 *이벤트 신청 필수

경품지급: 26년 4월 예정

 

신규고객 대상

에피소드1. 새로운 출발

계좌개설하고 1백만원 이상 순입금 시 (조건충족 시)

신세계백화점 모바일상품권 5천원 전원 지급

※ 26.3.31까지 잔고 유지 필수 (출금액 차감)

※ 에피소드1과 2는 중복 지급 불가

(5백만원 이상 입금 시 에피소드2에 대해서만 지급)

 

신규, 기존고객 대상

에피소드2. 중개형ISA 키우기

순입금액에 따라 모바일상품권이 최대 30만원 (조건충족 시)

 

순입금액 5백만원 이상 모바일 신세계상품권 1만원

순입금액 1천만원 이상 모바일 신세계상품권 2만원

순입금액 3천만원 이상 모바일 신세계상품권 5만원

순입금액 5천만원 이상 모바일 신세계상품권 10만원

순입금액 1억원 이상 모바일 신세계상품권 30만원

※ 타사 이전금액 2배 인정

(예시) A사 ISA 1천만원을 당사 중개형ISA로 이전 시 1천만원X2배 = 2천만원 입금으로 인정

이전완료 후 추가로 500만원 입금 시 2천만원 + 5백만원X1배 = 2천5백만원 입금으로 인정

※ 26.3.31까지 잔고 유지 필수(출금액 차감)

※ 에피소드1과 2는 중복 지급 불가

 

신규, 기존고객 대상

에피소드3. 중개형ISA 가꾸기

펀드 순매수 시 모바일상품권이 최대 2만원

 

순매수금액 1백만원 이상 모바일 신세계 상품권 5천원

순매수금액 3백만원 이상 모바일 신세계 상품권 1만원

순매수금액 5백만원 이상 모바일 신세계 상품권 2만원

※ 순매수금액은 이벤트 기간 내 결제 기준으로 산정(매수결제금액-매도결제금액)

-이벤트 기간 전 매수 혹은 매도 신청분도 이벤트 기간 내 결제되면 합산

※ MMF, 초단기채 펀드 등 기준시간 이전 환매일수 2일 이내인 펀드 제외

※ ETF, 리츠 거래금액은 제외

※ 로보어드바이저 서비스 가입으로 인한 매매(매수/매도)금액도 포함하여 산정

※ 26.3.31까지 잔고 유지 필수

※ 에피소드3은 에피소드1 또는 에피소드2와 중복 지급 가능

 

이벤트 유의사항

■ 본 이벤트는 당사 사정에 따라 일정이 변경되거나 중단될 수 있습니다.

 (단, 기조건 충족고객은 제외)

■ 본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인 고객을 대상으로 합니다.(법인 및 당사 임직원, 재외국민, 외국인 제외)

■ 본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

■ 다이렉트 계좌란 비대면 방식으로 관리점을 다이렉트로 선택하여 개설된 계좌를 말합니다.

■ 본 이벤트 집계는 당사 고객번호를 기준으로 합니다.

■ 이벤트 기간 중 당사ISA를 타사로 이전한 이력이 있는 고객은 대상에서 제외됩니다.

■ 순입금액은‘입금액-출금액’으로 산정하며 배당금, 이자, 예탁금이용료 등 자동 입금분은 제외됩니다.

■ 이벤트 기간 내 비대면으로 개설된 중개형ISA의 경우 개설 시 자동입금된 1원은 입금액에 포함됩니다.

■ 타사ISA를 당사로 이전 시 이벤트 기간 내 이전 완료된 금액만 인정됩니다.

■ 이벤트 기간 내 기존 보유한 중개형ISA 계좌를 해지하여 재개설하는 경우에 해지한 금액은 순입금액에서 제외됩니다(만기해지 포함).

■ 펀드 순매수금액은 결제가 완료된 금액으로 이벤트 기간 내 결제기준으로 산정합니다. 이벤트 기간 전 매수 혹은 매도 신청하셨더라도 이벤트 기간에 결제된 펀드 매수/매도분도 순매수금액 계산에 포함됩니다.

■ Episode1과 2는 중복 지급 불가합니다. Episode 3은 Episode1 혹은 2에 당첨되었더라도 중복 지급 가능합니다.

■ 경품 지급 시까지 계좌상태가 정상이며, 이벤트 조건을 유지한 고객에 한하여 일괄지급 및 통보됩니다.

■ 경품은 당사 혹은 제공업체 사정에 따라 동일가액의 다른 상품으로 교체될 수 있습니다.

■ 경품 발송을 위해 최소한의 개인정보가 제휴업체(상품발송 업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

■ 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대전화번호로 발송되며(SMS, MMS 이외의 방법

으로는 수령불가) 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니 꼭 기간 내 사용하

시기 바랍니다.

■ 경품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 경품이

지급되지 않습니다.

■ 5만원을 초과하는 경품 수령 시 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 경품 가액 및 제세공과금은 기타소득에 포함됩니다. 또한 기타소득금액이 연간 300만원을 초과할 경우 종합소득세 신고대상이 될 수 있습니다.

■ 이벤트 경품은 당첨자별 지급 총액에 대하여 과세합니다.

■ 당사는 본 이벤트를 통해 특정 금융상품을 추천하지 않으며, 투자 시 투자자 자신의 판단과 책임 하에 종목 선택을 하시기 바랍니다.

■ 이벤트 관련 문의는 당사 고객센터(1588-6800)로 문의 주시기 바랍니다.

 

투자자 유의사항

■ 투자자는 금융투자상품에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

■ 금융투자상품은 자산가격 변동, 환율변동, 신용등급 하락 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

■ 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

■ 이 금융상품은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다.

 

[중개형ISA]

■ 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

■ 이 금융상품(중개형ISA)은 예금자보호법에 따라 보호되지 않습니다. 다만, 중개형ISA의 예탁금 중 증권매수 미사용 현금 잔액은 예금자보호법에 따라 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 “1억원까지”(본 금융회사의 여타 보호상품과 합산) 보호됩니다.

■ 국내 주식거래 시 수수료는 영업점 개설계좌 0.139%~0.49%, 다이렉트계좌 0.013%~0.49%(KRX, NXT 포함)이며, 기타 자세한 사항은 홈페이지 등을 참고하시기 바랍니다. NXT(넥스트레이드)는 자본시장법상 다자간매매체결회사로 대체거래소(ATS: Alternative Trading System)입니다.

■ 개인종합자산관리계좌(ISA) 중 ‘중개형’은 보수는 없으나 위탁수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.

■ 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.

■ 상기계좌(중개형ISA)는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.

■ 상기계좌(ISA)는 당사에서 특정금전신탁 혹은 투자일임, 중개형 중 한가지 계약형태로만 가입이 가능하며, 형태별 차이는 가까운 영업점 등에서 확인하시기 바랍니다.

■ 비과세 한도 적용시 이자소득, 배당소득 순으로 적용하며, 비과세 한도를 초과한 배당소득에 대해서만 외국납부세액공제가 적용됩니다. (분리과세 대상 배당소득세액 만큼을 한도로 공제 가능. [2025.07.01부터 시행이며, 시행일 이전 외국납부세액발생분은 소급적용되지 않음])

■ 외국납부세액공제 시 둘 이상의 간접투자회사 등으로부터 지급받은 소득이 포함되어 있는 경우 외국 원천징수세율은 14%로 적용됩니다.

■ 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드에서 손실이 발생하더라도 ISA 내 예금, 다른 펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.

■ 이자소득을 제외하고 채권에서 발생한 매매차손익은 과세대상이 아니므로 채권에서 이익 및 손실이 발생하더라도 ISA 내 다른 이익 및 손실과 통산되지 않습니다.

 

[펀드]

■ 투자자는 집합투자증권에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자전 (간이)투자설명서 및 집합투자규약을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

■ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.