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미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 20 - 416호 (2020.05.11~2021.05.10)

어느 상품에 얼마나 투자할지 결정하기 어렵다면
미래에셋증권의 자산배분 노하우(Know-how)가 담긴 글로벌자산배분 퇴직연금랩을 추천합니다.
미래에셋증권은 퇴직연금랩 계약을 통해 퇴직연금 적립금 자산배분,포트폴리오 재구성 등의 투자 서비스를 고객에게 제공하고 있습니다.

‘글로벌자산배분 퇴직연금랩’은 글로벌 자산배분부터 상품선정, 시장 상황 변화에 따른 사후관리까지 자산운용의 전 과정을 미래에셋증권의 자산배분 전문가가 지원하는 퇴직연금 자산관리 서비스
미래에셋그룹의 글로벌 네트워크를 활용하고 자산배분위원회의 체계적인 의사 결정을 바탕으로 경쟁력 있는 투자상품에 분산 투자

투자목적, 투자성향, 연령 및 기대수익률 등을 고려하여 고수익추구형, 중수익추구형, 안정추구형, 전략배분형 중에 한 가지 유형을 선택
(라이프사이클 서비스(하단 참조) 신청시 연령별 자동전환 가능)

고수익추구형, 중수익추구형, 안정추구형별 설명 테이블

유형

[고수익 추구형]
액티브70

[중수익 추구형]
액티브40

[안정 추구형]
Safe Plus
연금받는랩(인출전용)

[전략 배분형]
Smart Alpha

운용특징

주식비중 70% 이내의 적극적인 자산배분으로 고수익 추구
☞ 향후 투자가능기간이 많이 남아 있거나, 적극적으로 수익을 추구하는 고객

주식비중 40% 내외의 균형있는 자산배분으로 적정수익 추구
☞ 적정수준의 변동성과 수익간의 균형을 추구하는 고객

주식비중 10% 내외의 안정적인 자산배분으로 "시중금리+α" 수익 추구
☞ (Safe Plus) 은퇴를 앞두고 있거나, 안정적인 수익을 필요로 하는 고객
☞ (연금받는랩) 은퇴 후 안정적인 운용과 체계적인 인출 서비스를 필요로 하는 고객

다양한 투자전략 배분을 통해 증시 영향이 작은 적정수익 추구
☞ 글로벌 증시의 영향을 적게 받으면서, 적정수준의 변동성과 수익을 추구하는 고객

자산구성

국내외 주식형 펀드 70% 이내
국내외 채권형 펀드등 30% 이상

국내외 주식형 펀드 40% 내외
국내외 채권형 펀드등 60% 내외

국내외 주식형 펀드 10% 내외
국내외 채권형 펀드등 90% 내외

글로벌 증시보다는 개별 투자전략에 의존하는 상품들을 배분

주식비중

70% 이내

40% 내외

10% 내외

20%~40% 수준

투자위험등급

초고위험(1등급)

중위험(3등급)

Wrap Fee

Wrap Fee
최초 가입일 기준	1차년도	2차~4차년도	5차년도~
수수료율	무료	연 0.05%	연 0.01%

편입펀드의 보수, 수수료 비용은 Wrap Fee와 별도 부과

계약기간

해지시까지(중도해지수수료 없음)

단, 계약해지 시 투자일임수수료는 징수일부터 계약해지일 전일까지의 일별 자산평가액을 기준으로
해당 수수료율 일할 계산하여 산정(초년도는 면제)

라이프사이클 서비스

연령에 따라 자동으로 유형을 변경해주는 서비스로, 연령이 높아질수록 안정적인 투자가 가능
서비스 신청 시, 40세에 도달하면 중수익추구형(액티브40), 50세에 도달하면 안정추구형(Safe Plus)으로 유형을 자동 변경
(해당 연령 도달하는 연도 첫 영업일에 유형 전환)

목표 손익률 관리 서비스

최초 퇴직연금랩 가입시 지정한 목표 손익률(수익률 & 손실률)에 도달하면 SMS 메시지로 자동 안내해 주는 서비스
(기존 ‘리타겟팅 서비스’를 개선)
목표 손익률 도달 후, 목표 손익률 재조정, 유형변경 등 다양한 방법으로 적립금 관리 가능

고객요청상품 편입 서비스

고객이 요청한 특정 상품을 퇴직연금랩에 편입해 운용해 주는 서비스
가입금액 전액을 펀드로 운용하기 원하지 않는 경우, 채권, 예금 등 고객이 직접 요청한 원리금지급형 상품을 퇴직연금랩에 편입하여 함께 운용 가능

알려드립니다

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하이일드 펀드의 경우 원금 손실이 크게 발생할 수 있습니다.
연금저축 계약기간 만료 전 중도해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%) 세율이 부과될 수 있습니다.