2024년 연금은 미래다

개인연금 IRP 연금이벤트

2024.01.01~02.29

이벤트 참여 신청

기간 2024.01.01~02.29

대상 : 개인연금 / IRP 신규 또는 기존 고객 대상,

조건: 이벤트 기간 내 연금이전 및 퇴직금 입금 고객

사은품 지급일 : 2024년 4월말 예정

* 단, 사은품 지급 시까지 이벤트 조건 유지 고객에 한함

연금이전, 퇴직금 입금

대상 : 이벤트 기간 내 연금이전, 퇴직금 입금금액 1천만원 이상시 금액 구간별 상품권 지급

# 이전 및 입금 완료건에 한하며, 입금금액 건별 1천만원 이상만 인정. 연금이전 및 퇴직금 입금금액 합산,  당사내 이전 제외, 당사 퇴직연금에서 지급된 금액 제외

혜택 : 신세계 모바일 상품권 최대 103만원

금액  신세계 모바일 상품권 개인연금 IRP

1천만원 이상 ~ 3천만원 미만     1 만원   1만원

3천만원 이상 ~ 5천만원 미만     3만원   3만원

5천만원 이상 ~ 1억원 미만     5만원   3만원

1억원 이상 ~ 3억원 미만        20만원 3만원

3억원 이상 ~ 5억원 미만        50만원 3만원

5억원 이상                            100만원 3만원

순입금 3억원 이상 고객 분 대상

VIP연금아카데미 유튜브 LIVE세미나 초대장 발송: 2024년 5월 예정

추가혜택

 연금 이전은 이전하는 상대금융회사가 "보험사"일 경우 금액 2배 인정

 당사 DC/IRP 고객이 “개인연금”을 이전할 경우 금액 2배 인정

※ 배수 적용 전 입금 금액 1천만원 이상 시에만 적용 하며 추가 인정은 중복 적용 불가

예시

CASE 1

A생명보험회사에서 개인연금 5천만원 이전 시 -> 금액 1억원 인정, 상품권 20만원

CASE 2

당사 DC 또는 IRP 고객이 A은행에서 개인연금 5천만원 이전 시 -> 금액 1억원 인정, 상품권 20만원

CASE3

당사 DC또는 IRP 고객이 A생명보험사에서 개인연금 5천만원 이전 시 -> 금액 1억원 인정, 상품권 20만원

l  추가혜택 1,2,중복 적용(4배) 불가하며, 최대 2배까지만 인정

* 기간 내 고객별 합산하며, 개인연금/IRP 중복 지급 가능

* 연금저축보험상품 이전 시, 해지환급금, 최저보증이율, 특약 여부 등을 체크하시기 바랍니다.

* IRP의 경우 퇴직연금감독규정 제 16조2항(특별이익제공한도 연간 누적3만원)에 따라 제공 한도 내에서 지급(2024년에 수령하신 퇴직연금 관련 타 이벤트 사은품, 판촉물 등도 연간 수령 한도에 포함)

연금저축계좌

온라인ETF,리츠거래 수수료 0.0036396%(다이렉트 계좌 한정, 추후 변동 가능, 2024년 12월 31일까지 적용)

IRP계좌

운용/자산관리 수수료 무료

(다이렉트 계좌 한정, 펀드 등 보수 별도 발생 가능)

*IRP기본수수료(후취) :

자산관리 연 0.1%/ 운용관리 0.15%~0.2% (적립금별 상이)

연금상담 및 이벤트 문의

연금자산관리센터 1588-5577

이벤트 유의사항

본 이벤트는 이벤트 참여 신청 및 개인정보 수집/이용에 동의한 개인고객을 대상으로 진행합니다.

본 이벤트는 영업점 거래 고객, 다이렉트 고객 모두 참여 가능합니다.

사은품 지급 대상은 이벤트 종료일까지 각 이벤트별 조건을 충족하고, 사은품 지급 시(2024년 4월말예정)까지 계좌 상태가 정상이며, 조건을 유지한 고객에 한하여 지급됩니다.(계좌 해지고객은 제외되며, 출금 및 이전 시  기준금액에서 차감됨)

사은품 발송을 위해 최소 개인정보(휴대폰번호)가 제휴업체(상품권 발송업체)에 제공되며, 개인정보는 제공 목적 달성 후 폐기됩니다.

사은품인 모바일상품권은 이벤트 신청 시 등록된 휴대폰번호로 발송하며, 당사 사정에 따라 발송 일정은 변경될 수 있습니다.

모바일상품권은 MMS, SMS 이외의 방법으로는 수령이 불가능하고, 이용기한은 발송일로부터 60일입니다. 연장은 불가능하오니, 꼭 기간 내 사용하시기 바랍니다.

사은품 지급 시 발송 위탁을 거부하거나, 휴대폰 번호 불명 등의 사유 1주일 이상 지속 시 사은품 지급되지 않습니다.

사은품 지급에 따라 발생하는 제세공과금(22%)은 당사가 부담하며, 제세공과금도 고객님의 기타소득에 포함됩니다.

IRP고객의 경우, 퇴직연금 특별이익 제공한도(연간 누적 3만원)에 따라 사은품이 지급되며, 당사에서 제공하는 모든 퇴직연금관련 이벤트 사은품 및 판촉물 금액도 제공한도에 포함됩니다.

연금저축 온라인ETF, 리츠 거래 수수료 혜택(0.0036396%, 추후변동가능)은 다이렉트 계좌에 한합니다.

다이렉트 수수료 우대 혜택은 당사 매체에 한정하며 증권통, 카카오스탁 등은 대상이 아닙니다.

상기 이벤트 내용은 당사 사정에 따라 변경되거나 조기 종료 가능합니다.(단, 기조건 충족 고객은 제외, 변경/조기 종료 시 홈페이지 공지)

이벤트에 대한 자세한 내용은 영업점 및 연금자산관리센터(1588-5577)로 문의 주시기 바랍니다.

투자 유의사항

투자자는 금융상품 <개인연금, 퇴직연금>에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.

금융상품은 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하지 않습니다.

금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0%~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

국내주식거래 수수료는 신규 영업점 개설계좌 온라인 0.14%/오프라인 0.49%, 신규 다이렉트계좌 온라인 0.014%/오프라인 0.49%(자세한 사항은 홈페이지 참고)

증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.

연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

과세 기준 및 과세 방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.

 [DC,IRP] 이 퇴직연금은 예금보호대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보호공사가 보호하되, 보호한도는 귀하의 다른 예금보호 대상 금융상품과는 별도로 1인당 “최고 5천만원“이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다. 단 2개 이상 퇴직연금에 가입한 경우, 합하여 5천만원까지 보호합니다.

IRP 수수료(후취): 자산관리수수료 연0.1%, 운용관리수수료 적립금 1억원 미만 연0.2%, 1억원 이상 3억원 미만 연 0.18%, 3억원 이상 연 0.15%(자세한 사항은 홈페이지 참고)