연금자산 - 연금로보어드바이저 소개

미래에셋증권 로보어드바이저는

자산배분, 상품선택, 변경시점을 판단하는 세 개의 모델이 유기적으로 연결된 포트폴리오 운용 시스템입니다.

HOW| 어떻게 자산을 배분해야 하나?
WHAT| 어떤 상품에 투자해야 하나?
WHEN| 언제 포트폴리오를 변경해야 하나?

이런 분들께 추천합니다.

“금리가 너무 낮아 고민이에요”

로보어드바이저가 고객님의 투자성향과 계좌현황을 고려하여 맞춤형 포트폴리오를 제안해드립니다. 장기적 관점에서 수익률을 관리해보세요.

“투자가 익숙하지 않아 연금을 방치하고 있어요”

로보어드바이저가 고객님의 연금자산을 진단하여 꾸준하게 관리해드리겠습니다.

“조언이 필요한데 지점 방문이 부담스러워요”

비대면으로 연금이전 혹은 신규계좌를 개설하시고 로보어드바이저의 도움을 받아보세요.

미래에셋 글로벌 투자 철학을 담았습니다.

미래에셋증권이 만들면 다릅니다.

글로벌

글로벌
우량자산에
투자합니다.

자산배분

선진화된
자산배분모델
사용합니다.

혁신성장

시황에 따라
혁신성장 상품
활용합니다.

선진국 중심 글로벌 우량자산에 주로 투자하고,

리스크 할당(Risk-Budgeting) 방식의 자산배분 모델을 채택하여 장기 안정적 성과를 추구하며,

시장상황에 따라 다양한 섹터, 스타일, 테마 상품을 선별적으로 편입합니다.

검증된 자산배분 노하우를 담았습니다.

수년의 R&D(연구개발) 및 성과검증 과정을 거친 알고리즘이 탑재되었습니다.

2017년에는 관련 특허¹⁾를 획득했으며, 2019년에는 테스트베드 심사를 통과²⁾했습니다.

자산군별 투자위험 상승 여부를 판단하는 노하우 투자상품을 분류하고 정량평가 하는 노하우 통계적 기법으로 변경신호를 감지하는 노하우

이 모든 노하우를 로보어드바이저에 담았습니다.

제10-1783092호, “모델 포트폴리오를 이용한 자산 배분 서비스 방법 및 모델 포트폴리오 타입 자산 배분 시스템”

미래에셋증권GQS(Global Quants Solution) 4회차 통과, 로보어드바이저 테스트베드 센터 (https://ratestbed.kr)

고객을 향한 진심을 담았습니다.

매일 새롭게 제안되는 “오늘의 포트폴리오”

오늘의 포트폴리오에서 로보어드바이저가 매일 새롭게 제시하는 투자성향별 추천 포트폴리오를 확인해보세요.

내가 중심이 되는 “내 계좌 맞춤설계”

내 계좌 맞춤설계를 이용하시면 고객님 계좌를 진단하여 거래비용의 최소화를 추구하여 맞춤 포트폴리오를 제안해드리고 알림 메시지 통해 지속적으로 관리해드립니다.

고객님을 위해 준비된 “무료”서비스

연금 로보어드바이저 서비스는 미래에셋증권 고객이라면 누구나 무료³⁾ 로 이용하실 수 있습니다.

개별 금융상품에서 정한 보수, 수수료 등은 별도부담

쉽고 편한 연금관리, 지금 시작해보세요.

STEP 1. 서비스 가입

연금 로보어드바이저 서비스는 무료입니다.
서비스 신청 버튼을 눌러 가입절차를 진행해주세요.

STEP 2. 내 계좌 맞춤설계

가입 후 『내 계좌 맞춤설계』를 진행하여
맞춤 포트폴리오를 확인해보세요.

STEP 3. 포트폴리오 승인

맞춤 포트폴리오를 승인하면 운용지시로 이어지며 이후 알림 메시지로 계속 관리해드립니다.

※ 연금 로보어드바이저 서비스는 「자본시장법」 상 자문행위나 투자일임 등 운용지시가 아닌 상품제시 서비스의 일환임을 안내드립니다.

※ 투자자 유의사항

투자자는 금융상품[퇴직연금, 개인연금]에 대하여 미래에셋증권으로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어 보시기 바랍니다.
이 퇴직연금은 예금자보호법에 따라 예금보호 대상 금융상품으로 운용되는 적립금에 대하여 다른 보호상품과는 별도로 1인당 “5천만원까지”(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
로보어드바이저가 고객에게 맞는 투자 또는 수익달성을 보장하지 않습니다.
로보어드바이저 테스트베드 통과, 로보어드바이저 테스트베드 심의결과가 해당 알고리즘의 품질이나 수익성을 보장하지 않습니다.
과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
연금저축 계약기간 만료 전 중도해지 하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5%)세율이 부과될 수 있습니다.
DC 자산관리수수료(후취) 연 0.10%~0.28%, 운용관리수수료(후취) 연 0.10%~0.30% (적립금별 상이, 자세한 사항은 홈페이지 참고)
IRP 자산관리수수료(후취) 연 0.10% / 운용관리수수료(후취) 1억미만: 연 0.2%, 1억 이상 ~ 3억 미만: 연 0.18%, 3억 이상: 연 0.15% (장기계약 할인 및 다이렉트계좌의 수수료 등 자세한 사항은 홈페이지 참고)
금융투자상품은 자산가격 변동, 환율 변동등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.
미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 24 - 1595호 (2024.08.14~2025.12.31)

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