펀드를 만들고 운용하는

자산운용사에 물었습니다.

2020년 하반기에 연금에서

눈여겨봐야 할 펀드는?

펀드를 모르는게 죄는 아니잖아?

최근 유행한 모 드라마의 명대사 패러디 버전이다.

펀드를 모르는게 죄는 아니지만...

내 노후를 옳지 않은 길로 가게 할 가능성은 꽤 농후하다.

드라마에서 처럼 외도만이 내 인생을 변화(?)시키는 요인은 아니니...

개인연금 시장에서 펀드 자산 비중은 갈수록 높아지고 있다.

적립금 기준 2019년말 연금저축시장 규모는 전년대비 6.1% 성장했고, 그 중 펀드 자산은 19.1%로 큰 폭의 증가를 했다는 금융감독원의 보도자료(2020.04.03)가 있다.  

“아니 왜?”

귀에 못이 박히는 얘기지만 지금은 저금리시대 아닌가?

금리형 상품보다는 투자형 상품으로 관심이 쏠릴 수 밖에 없다.

그럼 도대체 뭘 해야 하냐고요?

“시원하게 대답 좀 해주란 말이야. 이거, 저거, 그거 좋다고 말하란 말이야…”

죄송하지만 그런 말은 못한다.

그런 글을 썼다가는 이번이 필자의 마지막 포스팅이 될 수도 있으니까!

갑자기 궁금해졌다.

과연 펀드를 만들고 운용을 하는 곳에서는 어떠한 생각을 가지고 있을까?

그래서!! 미래에셋대우(다이렉트계좌 기준) 개인연금 잔고 상위 자산운용사에 물어 보았다.

“하반기 연금에서 눈여겨봐야 하는 펀드는?”

자… 이 글을 읽으시는 여러분.

앞으로 나올 상품들에 투자만 하면 원하는 만큼 수익을 얻을 수 있으니, 전 재산을 털어서 이 펀드들에 투자하십쇼! 

라고 받아들이시면

안됩니다!!!!!

운용사별, 개인별 시황관이나 상품관은 다를 수 있으니

본인의 투자성향에 잘 맞는지, 원금손실여부, 환 운용방법 등을 잘 따져보고 판단하시길...

참, 그리고 대상펀드는 가급적 해외펀드로 추천을 요청했으며, 그 이유는 아래 포스팅에 잘 나와 있으니 참고하시면 좋겠다.

<연금담당자의 운용일지 3편> 바로 가기 ▶

1. 미래에셋자산운용 – 미래에셋전략배분TDF2045혼합자산자투자신탁C-Pe

■ 펀드 특징

- 요약 : 투자자의 생애주기에 따라 은퇴시기 및 은퇴 이후 노년기까지 펀드가 알아서 포트폴리오를 조정하는 자산배분 펀드

2. KB자산운용 - KB통중국4차산업증권자투자신탁(주식)C-Pe

■ 펀드 특징

- 요약 : 중국, 대만 및 미국, 홍콩 등에 상장된 중국관련 주식 중 신기술 관련 테마 선두기업들에 중점 투자 

3. 삼성자산운용 – 삼성미국인덱스증권자투자신탁(주식)C-Pe

■ 펀드 특징

- 요약 : 미국 주식시장을 대표하는 지수인 S&P500 인덱스에 투자

4. 한국투자신탁운용 – 한국투자웰링턴글로벌퀄리티 증권자투자신탁H(주식)C-Pe

■ 펀드 특징

- 요약 : 글로벌 기관자금 전문 운용사가 국내에서 운용하는 공모펀드, 안정적 현금흐름으로 재무 안정을 갖추고 배당을 추구하는 기업으로 선별 투자

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※ 연금저축 계약기간 만료 전 중도 해지하거나 계약기간 종료 후 연금 이외의 형태로 수령하는 경우 세액공제 받은 납입 원금 및 수익에 대해 기타소득세(16.5% 분리과세) 등 높은 세율이 부과될 수 있습니다.

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※ 재간접형 펀드는 피투자펀드 보수 및 증권거래비용 등 추가비용이 발생할 수 있습니다.

※ 보수, 수수료 외에 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있습니다.