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ISA 제도안내

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 24 - 474호 (2024.03.21~2025.03.20)

가입자격

하단참조
조건1
만 19세 이상 또는 직전연도 근로소득이 있는 만 15세~19세 미만 대한민국 거주자
조건2
직전 3개년 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상이 아닌자

조건 1,2 동시 충족 시 가입가능

"서민형"은 비과세 혜택이 2배 더!! 나에게 맞는 가입요건을 확인하세요!!

유형별 가입요건에 대한 표
유형 일반형 서민형 농어민
가입요건 만 19세 이상 또는
직전연도 근로소득이 있는
만 15세~19세 미만
대한민국 거주자		 직전연도 총급여 5천만원
또는 종합소득 3천8백만원
이하 거주자		 직전연도 종합소득
3천8백만원 이하
농어민 거주자
비과세한도 200만원 400만원 400만원
비과세한도 초과시 9.9% 저율 분리과세 적용
의무가입기간 3년
납입한도 연간 2천만원, 최대 1억원
(당해년도 미불입 납입한도는 다음해로 이월 가능)
중도인출 총 납입원금 내에서 횟수 제한 없이 중도인출 가능
(인출금액만큼 납입한도가 복원되지 않음)
추가 필요서류 [만15~19세 미만] 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 및 '농어업인확인서' 등

* 가입요건은 가입 및 만기 연장 시만 확인 필요 (별도 유지요건 없음)

ISA 종류는 3가지!! 나의 투자 전략에 맞는 계좌는?

종류별 나의 투자 전략에 맞는 계좌에 대한 표
종류 채권, 주식투자 가능
"중개형"		 예금도 필요하다면
"신탁형"		 전문가가 대신 운용하는
"일임형"
투자가능 상품 채권, 국내상장주식, 펀드, ETF,
리츠, 상장형수익증권,
파생결합증권/사채,
ETN, RP		 리츠, ETF, 상장형수익증권,
ETN, 펀드,파생결합증권
/사채, 예금, RP		 펀드, ETF 등
투자방법 고객이 직접 투자 상품을 선택 미래에셋증권 투자전문가의 포트폴리오로 일임운용
보수 및 수수료 투자 상품별 수수료 및 보수 신탁보수: 연 0.20%
(연 1회 후취)		 일임수수료: 연0.10% / 연0.50%
(상품 유형별 상이, 분기 후취)
모바일 비대면 계좌개설 일반형 가능 불가 불가

* 투자가능 상품은 금융기관 및 상품유형에 따라 일부 차이가 있을 수 있음

알려드립니다

  • 투자자는 이 계좌에 대하여 당사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 예금자보호법에 따라 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 1인당 "5천만원까지"(운용되는 금융상품 판매회사별 보호상품 합산) 보호됩니다.
  • 개인종합자산관리계좌(ISA) 중 '신탁형'은 신탁보수 연 0.20%(연 1회 후취), '일임형'은 일임수수료 연 0.10% / 연 0.50%(상품 유형별 상이, 분기 후취), '중개형'은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.
  • 중개형의 국내주식거래 수수료는 신규 영업점 개설계좌 온라인 0.14%오프라인 0.49%, 신규다이렉트계좌 온라인 0.014%/오프라인 0.49% (자세한 사항은 홈페이지 참고)
  • 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 당사에서 중개형 또는 신탁형, 일임형 중 한 가지 종류로 가입이 가능하며, 종류별 차이는 가까운 영업점 등에서 자세히 확인하시기 바랍니다.
  • 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 본 안내문에 표기된 세율은 지방소득세(납부세액의 10%)를 포함하는 세율입니다.
  • 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드 및 국내 주식형ETF등에서 손실이 발생하더라도
    ISA 내 예금, 다른펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.
  • 이자소득을 제외하고 채권에서 발생한 매매차손익은 과세대상이 아니므로 채권에서 이익 및 손실이 발생하더라도 ISA 내 다른 이익 및 손실과 통산되지 않습니다.
  • 배당소득 이자소득 이외에 역외ETF 등 양도소득이 과세되는 상품의 경우 해당 상품에 대해서는 세제혜택을 받을 수 없습니다.
  • 선택적 전문투자자가 ISA신탁형 계좌에서 금융상품을 매매하는 경우, 해당 계좌에 한하여 적합성 원칙을 적용하며, 이를 위해 '투자정보확인서(개인전문투자자-ISA용)'를 작성합니다.
  • 투자권유 희망을 선택하실 경우, 투자성향에 적합한 상품을 권유받으실 수 있습니다.
  • 투자권유 불원(투자권유를 희망하지 않음)이나, 고객정보미제공을 선택하실 경우, 당사는 고객님께 적합한 상품을 투자 권유할 수 없으며, 관련 법령에 따라 적정성원칙 대상상품 및 일임· (비지정형)금전신탁 등의 거래가 제한 될 수 있으며, 거래하고자 하는 고객님께서는 반드시 고객정보를 제공해 주셔야 합니다.

[신탁형] 상기 계좌는 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용 방법 및 세부운용 지시대로 운용합니다.

[일임형] 상기 계좌는 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 일임업자가 사전적으로 제시한 운용방법을 변경요구 할 수 있습니다.

[중개형] 상기 계좌는 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용합니다.