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ISA 제도안내

미래에셋증권 준법감시인 심사필 제 23 - 673호 (2023.05.22~2024.05.21)

가입자격

하단참조
조건1
만 19세 이상 또는 직전연도 근로소득이 있는 만 15세~19세 미만 대한민국 거주자
조건2
직전 3개년 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상이 아닌자

조건 1,2 동시 충족 시 가입가능

"서민형"은 비과세 혜택이 2배 더!! 나에게 맞는 가입요건을 확인하세요!!

유형별 가입요건에 대한 표
유형 일반형 서민형 농어민
가입요건 만 19세 이상 또는
직전연도 근로소득이 있는
만 15세~19세 미만
대한민국 거주자		 직전연도 총급여 5천만원
또는 종합소득 3천8백만원
이하 거주자		 직전연도 종합소득
3천8백만원 이하
농어민 거주자
비과세한도 200만원 400만원 400만원
비과세한도 초과시 9.9% 저율 분리과세 적용
의무가입기간 3년
납입한도 연간 2천만원, 최대 1억원
(당해년도 미불입 납입한도는 다음해로 이월 가능)
중도인출 총 납입원금 내에서 횟수 제한 없이 중도인출 가능
(인출금액만큼 납입한도가 복원되지 않음)
추가 필요서류 [만15~19세 미만] 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 개인종합자산관리계좌 가입용 '소득확인증명서' 및 '농어업인확인서' 등

* 가입요건은 가입 및 만기 연장 시만 확인 필요 (별도 유지요건 없음)

ISA 종류는 3가지!! 나의 투자 전략에 맞는 계좌는?

종류별 나의 투자 전략에 맞는 계좌에 대한 표
종류 채권, 주식투자 가능
"중개형"		 예금도 필요하다면
"신탁형"		 전문가가 대신 운용하는
"일임형"
투자가능 상품 채권, 국내상장주식, 펀드, ETF,
리츠, 상장형수익증권,
파생결합증권/사채,
ETN, RP		 리츠, ETF, 상장형수익증권,
ETN, 펀드,파생결합증권
/사채, 예금, RP		 펀드, ETF 등
투자방법 고객이 직접 투자 상품을 선택 미래에셋증권 투자전문가의 포트폴리오로 일임운용
보수 및 수수료 투자 상품별 수수료 및 보수 신탁보수: 연 0.20%
(연 1회 후취)		 일임수수료: 연0.10% / 연0.50%
(상품 유형별 상이, 분기 후취)
모바일 비대면 계좌개설 일반형 가능 불가 불가

* 투자가능 상품은 금융기관 및 상품유형에 따라 일부 차이가 있을 수 있음

알려드립니다

  • 투자자는 이 계좌에 대하여 당사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 이 계좌 내 투자성 상품은 원금손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
  • 금융상품에 관한 계약을 체결하기 전에 금융상품 설명서 및 약관을 읽어보시기 바랍니다.
  • 이 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 금융상품 중 예금보호 대상으로 운용되는 금융상품에 한하여 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하되, 보호한도는 금융상품을 판매한 금융회사별로 귀하의 모든 예금보호 대상 금융상품의 원금과 소정의 이자를 합하여 1인당 "최고 5천만원"이며, 5천만원을 초과하는 나머지 금액은 보호하지 않습니다.
  • 이 계좌 내 금융투자상품은 원금손실이 발생할 수 있습니다.
  • 개인종합자산관리계좌(ISA) 중 '신탁형'은 신탁보수 연 0.20%(연 1회 후취), '일임형'은 일임수수료 연 0.10% / 연 0.50%(상품 유형별 상이, 분기 후취), '중개형'은 위탁거래수수료 및 금융투자상품별 수수료, 보수 등의 비용을 부담할 수 있습니다.
  • 중개형의 국내주식거래 수수료는 신규 영업점 개설계좌 온라인 0.14%오프라인 0.49%, 신규다이렉트계좌 온라인 0.014%/오프라인 0.49% (자세한 사항은 홈페이지 참고)
  • 이 개인종합자산관리계좌(ISA)는 당사에서 중개형 또는 신탁형, 일임형 중 한 가지 종류로 가입이 가능하며, 종류별 차이는 가까운 영업점 등에서 자세히 확인하시기 바랍니다.
  • 중도해지시 또는 국세청 부적격 통보시 과세특례를 적용받은 소득세액에 상당하는 세액이 추징됩니다.
  • 과세기준 및 과세방법은 향후 세법개정 등에 따라 변동될 수 있습니다.
  • 본 안내문에 표기된 세율은 지방소득세(납부세액의 10%)를 포함하는 세율입니다.
  • 국내 상장주식 매매차익은 비과세이므로 국내 주식형펀드 및 국내 주식형ETF등에서 손실이 발생하더라도
    ISA 내 예금, 다른펀드 등에서 발생한 이익과 통산되지 않습니다.
  • 이자소득을 제외하고 채권에서 발생한 매매차손익은 과세대상이 아니므로 채권에서 이익 및 손실이 발생하더라도 ISA 내 다른 이익 및 손실과 통산되지 않습니다.
  • 배당소득 이자소득 이외에 역외ETF 등 양도소득이 과세되는 상품의 경우 해당 상품에 대해서는 세제혜택을 받을 수 없습니다.