장기투자
- 2005년 1월부터 주식형(인디펜던스 주식형), 주식혼합형(인디펜던스 혼합형), 채권형펀드에 적립식으로 투자했을 때 어떤 펀드의 수익률이 가장 클까요? 그 결과는 아래 그림과 같이 주식형에 투자한 것이 가장 좋은 성과를 보였고 채권형은 은행 정기적금 만큼 안정적이긴 하지만 만족스럽지 못한 수익률을 보여 주었습니다.
- 첫째는 가입 초기 주가하락으로 인해 적립식펀드의 장점인 매입단가 평준화 효과가 크게 나타났고
- 둘째는 주가의 변동성(주가의 움직임)이 채권보다 컸기 때문입니다.
- 고객님께서 장기투자자라면 적립식 펀드 가입 초기에 변동성이 큰 주식형펀드를 선택하여 기대수익률을 크게 가져가고, 일정수익이 달성된 후에는 혼합형 등으로 전환하는 것도 하나의 방법일 것입니다.
| 구분 | 최종평가액 | 이익금 | 수익률 |
|---|---|---|---|
| 주식형 | 2,651원 | 551만원 | 26.2% |
| 주식혼합형 | 2,266원 | 166만원 | 7.9% |
| 채권형 | 2,187원 | 87만원 | 4.1% |
| 정기적금 | 2,187원 | 87만원 | 4.1% |
*가정:정기적금 금리는 연5%, 월100만원씩 총 21개월 불입
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