성공적인 투자를 위한 기본원칙

투자목적, 투자기간, 투자자의 연령 및 위험성향에 따라서 적합한 자산을 배분합니다.

다양한 자산, 다양한 지역 등 성격이 다른 자산에 나누어 투자함으로써 투자의 변동성은
줄이고 완성도 높은 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

채권,주식,부동산,대안투자,현금자산
자산	자산군	상품
채권	투자대상별 분류: 국공채, 회사채, 하이일드, 옵션부채권 지역별 분류: 국내, 해외(선진국, 이머징 등)	정기예금, 정기적금, 중기우량채권펀드. 장기초우량펀드, 장기하이일드, 국제채권펀드, 이머징마켓채권펀드
주식	투자대상별 분류: 규모별(대형, 중형, 소형주), 가치특성별(가치주, 성장주), 투자전략별 (액티브, 인덱스 등) 지역별 분류: 국내, 해외(선진국, 이머징 등)	대형가치주펀드 중소형성장형펀드 인덱스주식펀드 국제분산주식펀드 이머징마켓주식펀드
부동산	투자대상별 분류: 토지, 건물, 거주용/업무용 부동산 지역별 분류: 국내, 해외	REITs 부동산펀드 부동산(직접보유)
대안투자	투자대상별 분류: 부동산, 원자재, 실물, 파생상품 등 지역별 분류: 국내, 해외	ELS, 헤지펀드, 선박펀드, 도로/항만펀드, 금펀드, 파생상품펀드 등
현금자산		MMF, MMDA, CMA, CD, 보통예금

* 주식, 채권, 예금에 1/3씩 투자 가정(세금은 고려하지 않음)

* 자료원 : 한국은행, 증권업협회, 증권거래소

꾸준한 장기 적립식투자는 시장의 변동성을 극복할 수 있는 가장 효과적인 방법입니다.
적립식투자란 은행의 정기적금처럼 매월 일정한 금액을 불입하고, 이를 주식이나 채권 등에 투자하여 정기 적금의 안정성과
펀드의 수익성을 결합한 투자방법을 의미합니다.

적립식저축을 하시면 주가가 높은 시점에는 적은 수량의 주식을 구입하고, 낮은 시점에는 많은 수량의 주식을 구입함으로써 주식의 평균매입단가가 낮아지는 효과가 있어 안정적인 수익 창출이 가능합니다. 이러한 효과를 Dollar Cost Average효과라 합니다.

매입단가평준화(Cost Averaging) 효과, 제대로 알면 전략이 보입니다.

* 가정 : 매월 1백만원 불입, 주가지수 1Pt=1

최근 많은 고객분들께서 지수가 오를 때 납입하고 내릴 때 납입을 미루는 투자패턴을 보여주고 있습니다.
이런 패턴은 매입평균단가를 높이는 결과를 초래하여 이익 실현이 가능한 환매시점이 지연될 수 있습니다.
지수가 하락할 때 저점에 매수하려는 시도는 좋지만 대부분의 투자자는 어느 정도 상승한 이후에 매수하게 되어 결국 좋지 못한
결과를 보이고 있습니다. 어려운 고민으로 시간을 낭비하지 마십시오.

매입단가평준화 효과는 자신감을 줍니다. 지수가 하락한다고 두려워 마시고 은행적금이라 생각하시고 자동이체 하십시오.
단기적인 시황판단에 따른 불규칙한 납입은 적립식투자 효과를 그르칠 수 있습니다.
지금이라도 정액적립을 결정하셨다면 이제는 한 가지만 고민하십시오.
매입평균단가 보다 높은 가격에서의 환매! 그 하나 뿐입니다.