Why Global 자산배분인가? | 글로벌자산배분 | 추천상품 | 금융상품

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자산별·지역별로 고르게 분산하여 투자하면 변동성이나 수익률 측면에서 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다.
대박의 가능성은 줄지만 꼴찌의 위험도 줄어듭니다. 아래 연도별 자산수익률 표에서 보시듯 한국주식투자는 순위변동이 심한 반면
글로벌 자산배분은 꾸준히 중간 순위를 유지하고 있습니다.

연도별 자산수익률
2005	2006	2007	2008	2009	2010	2011	2012	2013	2014
한국주식 54.0%	부동산 38.8%	이머징주식 9.8%	선진국채권 0.4%	이머징주식 79.0%	한국주식 21.9%	선진국채권 6.2%	부동산 23.7%	선진국주식 23.4%	부동산 22.8%
원자재 44.9%	이머징주식 32.6%	원자재 36.2%	한국채권 10.1%	한국주식 49.7%	부동산 23.4%	한국채권 5.5%	이머징주식 18.6%	자산배분 3.3%	선진국주식 4.7%
이머징주식 34.5%	선진국주식 21.5%	한국주식 32.3%	이머징채권 -7.9%	선진국주식 35.4%	이머징주식 19.2%	부동산 1.7%	선진국주식 16.8%	한국채권 2.3%	한국채권 6.7%
자산배분 15.9%	자산배분 15.1%	이머징채권 18.6%	자산배분 -24.1%	부동산 33.7%	이머징채권 15.4%	원자재 0.5%	이머징채권 15.0%	부동산 2.8%	선진국채권 0.6%
선진국주식 11.4%	이머징채권 13.2%	자산배분 16.5%	원자재 -41.1%	자산배분 28.5%	자산배분 13.7%	이머징채권 -1.9%	자산배분 11.1%	한국주식 0.7%	자산배분 -0.2%
부동산 10.4%	한국채권 5.9%	선진국주식 12.2%	선진국주식 -41.8%	원자재 21.6%	선진국주식 13.2%	자산배분 -2.5%	한국주식 9.4%	원자재 -0.8%	이머징주식 -1.8%
이머징채권 4.1%	한국주식 4.0%	선진국채권 10.8%	부동산 -45.0%	이머징채권 21.0%	원자재 12.1%	선진국주식 -6.9%	한국채권 5.7%	이머징주식 -2.3%	이머징채권 -4.7%
한국채권 0.7%	선진국채권 6.5%	한국채권 2.9%	이머징주식 -53.2%	한국채권 4.4%	한국채권 7.4%	한국주식 -11.0%	선진국채권 2.3%	선진국채권 -4.0%	한국주식 -4.8%
선진국채권 -6.4%	원자재 0.9%	부동산 -11.1%	한국주식 -40.7%	선진국채권 2.5%	선진국채권 5.6%	이머징주식 -18.2%	원자재 -0.1%	이머징채권 -8.5%	원자재 -31.1%
글로벌 자산배분 성과

한국 주식시장과 채권시장의 합은 2.8조 달러로,
세계시장규모 153조 달러의 약 2%에 불과합니다.
한국 투자자라는 이유만으로 한국에만 투자하여
98%의 기회를 버릴 이유가 없습니다.
이머징 마켓의 경우 글로벌 금융위기와 같은 극단적인
리스크에 노출될 경우, 주가는 채권·부동산 등
모든자산이 동시에 하락하는 경우를 자주 목격합니다.
글로벌로 시각을 넓히면 투자대상이 확대됩니다.
미국과 유럽 등 선진국에는 훌륭한 혁신기업들이
포진하고 있으며, 회사채 유통시장도 거래량이 많아
편하게 투자할 수 있죠.

98%의 기회를 버리는 한국편중 투자

전세계 거래소 시가총액 비중(국제거래소 협회 2015.2.25 기준)) - 한국 2%, 아메리아 47%, 아시아 32%, 유럽/아프리카 19%

한국주식시장이 급격한 상승과 하락을 반복했던 반면, 글로벌자산배분은 꾸준하게 성과를 누적해가며 비교적 안정적으로
위험을 관리해 왔습니다. 10년전(04년)에 한국주식과 글로벌자산배분에 각각 1천 만원을 투자했다면,
10년이 지난 현재 각각 연평균 11%와 9%를 달성했습니다.

[글로벌자산배분, 한국주식, 한국채권에 10년간 1천만원 투자시 성과비교]

글로벌자산배분, 한국주식, 한국채권에 10년간 1천만원 투자시 성과비교
구분	한국주식(KOSPI)	글로벌 자산배분	한국채권(매경BP종합)
만기금액 (세전)	2,138만원	1,923만원	1,662원
연평균수익률	11.38%	9.23%	6.62%

※ 글로벌 자산배분은 주식40%, 채권40%, 원자재 20%를 가정하여 지수를 산출하였으며 본 시뮬레이션 결과는
실제로 투자했을 때의 결과와 다를 수 있으니 유의바랍니다.

2004년부터 2014년까지 자산배분, 한국주식, 한국채권의 투자성과 그래프

당사의 투자역량을 결집하기 위해 정기적으로 리서치센터와 운용부서, 그리고 위험관리부서 등으로 구성된 ‘상품전략위원회’가
소집되며, 위원회에서 통일된 하우스 뷰를 도출하고 실제로 고객이 투자할 모델포트폴리오(MP)가 완성됩니다.

전략적 자산배분Strategic
Asset Allocation
통일된 하우스 뷰상품전략위원회
House View
전술적 자산배분Tactical
Asset Allocation
모델 포트폴리오Model Portfolio

하우스뷰를 반영한 전술적 자산배분, 운용역의 탄력적 운영, 우수펀드선정으로 모델 포트폴리오(MP)가 완성

본 자료는 당사 대표 모델포트폴리오를 고객님에게 손쉽게 안내하기 위한 것으로 실제상황과는 다를 수 있으며, 미래의 다른 변화에 따라
달라질 수 있습니다.
본 자료는 당사의 신뢰할 만한 자료 및 정보로부터 얻어진 것이나, 당사는 그 정확성이나 완전성을 보장할 수 없습니다. 또한, 본 자료에
사용되는 각종 요구수익률, 위험 등의 정보는 과거 수치를 기초로 하여 작성된 참고자료로 미래의 수익률을 보장하는 것이 아닙니다.
본 자료는 투자 및 청약 권유의 의미가 아니므로 고객님의 금융상품 투자의 결과에 대한 법적 책임소재에 대한 증빙자료로 사용될 수 없습니다.
제시된 금융상품은 자본시장법상 투자자 정보 확인 절차(법 제46조 적합성원칙) 적용과 무관하게 이루어진 것이므로, 실제 투자 진행 시에는
당사 영업점 담당자와 충분히 상담 후 개개인의 투자성향과 상품의 투자위험을 필히 확인하고 자신의 책임과 판단 하에 투자를 결정하시기
바랍니다.

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