펀드의 개요 및 종류
투자자로부터 자산에 운용할 목적으로 자금 등을 모아 투자ㆍ운용하고, 그에 따른 수익을 당해 투자자에게 취득시키는 것을 목적으로 하는 집합투자기구
운용회사는 수탁회사에게 신탁계약을 하고, 일반사무수탁회사에게 업무를 준다. 운영회사는 판매회사와 설정을 하고 해지를 받고, 판매회사는 수익자(고객)에게 수익증권판매를 하고 환매를 받는다.
회사의 재산을 자산에 운용하여 그 수익을 주주에게 배분하는 것을 목적으로 설립된 일종의 Paper Company
증권투자회사는 자산운용회사에게 자산운용을 위탁하고, 일반사무수탁회사에겐 기타업무위탁을 하고, 자산보관회사는 자산보관위탁을 하고, 판매회사에겐 모집을 위탁합니다. 판매회사는 주주(투자자)에게 주식을 판매하고, 자금을 받습니다.
| 구분 | 투자신탁 | 투자회사 |
|---|---|---|
| 설립형태 | 신탁계약에 의한 신탁관계 | 법인격을 가진 주식회사 |
| 발행유가증권 | 수익증권(무액면, 기명식) | 주식 |
| 투자자의 지휘 | 수익자 | 주주 |
| 간접투자기구의 기관 | 수익자 총회 | 주주총회, 이사회 |
| 수익형태 | 분배금 | 배당금 |
| 운용의 법적근거 | 신탁약관 | 정관 |
| 적용법률 | 자본시장통합법 | 자본시장통합법, 상법 |
약관상 주식 최저 편입비율이 60%이상인 펀드
약관상 채권 최저 편입비율이 60%이상인 펀드
- 주식혼합형 : 약관상 주식 최고 편입비율이 50%이상인 펀드
- 채권혼합형 : 약관상 주식 최고 편입비율이 50%미만인 펀드
- 기타혼합형 : 주식, 채권 이외의 자산(CP 등)에 주로 투자하는 펀드
간접투자재산을 주로 단기금융상품(단기채권, CP, CD, 예금, 콜론 등)에 투자
간접투자재산의 100분의 10을 초과하여 위험회피 외의 목적으로 장내파생상품 또는 장외 파생상품에 투자
다른 간접투자기구가 발행한 집합투자증권에 50%이상을 투자
펀드에 부과되는 보수ㆍ수수료의 차이로 인하여 동일 펀드내에서 기준가격이 다른 여러종류의 펀드가 종류
장기적으로 투자할수록 펀드판매보수가 내려가는 방식
다수 개별 子펀드의 재산을 1개 이상의 母펀드에서 통합해 운용하는 형태의 펀드
일반운용 방법과 다르게 펀드매니저에 의한 운용이 아닌 사전에 프로그래밍 된 시스템에 의해 유가증권이 매매되는 펀드
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