펀드매매
매수가격 기준
당일매수 방식
매수일이 펀드의 최초설정일인 경우에는 최초설정일 기준자로 당일 매수 결제
매수예약 방식
매수일이 펀드의 최초설정일 이후인 경우에는 해당 집합투자규약(정관)에 의거하여 매수 예약
매수수량 산정
일반적인 경우
입금금액을 기준가 적용일의 기준가로 나누어 매매한다.
매수수량(좌/주) = 매수금액 ÷ 매매기준가 × 기준가산정단위
예제) 입금액 : 10,000,000원, 매매기준가: 1003.23일 때 매수수량은? (기준가 산정단위 = 천원)
⇒ 매수수량 : 10,000,000 / 1003.23 × 1,000 = 9,967,804좌 (9,967,803.99에서 좌미만 절상)
선취수수료 징수 펀드의 경우
선취수수료는 청약금액에 대하여 징수하는게 아니라 실제로 펀드매수에 사용되는 금액을 기준으로 매수일에 징수한다. (선취수수료는 환매시 과세표준에서 차감함)
매수수량(좌/주) = (매수청약금액 - 선취수수료) ÷ 매매기준가 × 기준가산정단위
선취수수료 = 매수청약금액 - {매수청약금액 ÷ (1 + 선취수수료율)}
예제) 입금액 : 10,000,000원, 선취수수료율 : 1%, 매매기준가 : 1001.10일때 매수좌수는 얼마인가? (기준가 산정단위 = 천원)
⇒ 선취판매수수료 = 10,000,000 - {10,000,000 ÷ (1+0.01)}
= 99,000원(원미만절사)
매수금액 = 10,000,000 - 99,009 = 9,900,991
매수좌수 : 9,900,991 ÷ 1001.10 × 1,000 = 9,890,112좌(좌미만 절상)
매도가격 기준
당일매도 방식
개인용 MMF 매도 시 당일 매매기준가로 당일 매도결제
매도예약 방식
개인용 MMF를 제외한 펀드의 경우에는 해당 집한투자규약(정관)에 의거하여 매도예약
만기원리금 계산
환매대금
환매대금은 환매하려는 수익증권의 좌수에 환매시 적용되는 기준가를 곱하여 계산한 금액으로 고객이 실제 수령하는 금액과는 차이가 있다.
환매대금 = 환매좌(주)수 × 환매기준가적용일 기준가 ÷ 기준가산정단위
실수령액
실수령액은 실제 고객에게 지급되는 금액으로서 환매대금에서 환매수수료와 제세금을 공제한 금액이다.
실수령액 = 환매대금 - 환매수수료 - 후취판매수수료 - 제세금
환매수수료
환매수수료 부과취지
- 환매수수료는 수익자가 일정기간 이내에 환매할 경우 일방적으로 지불해야 하는 Penalty 성격의 수수료이다.
- 이는 펀드의 빈번한 매매과정에서 발생할 수 있는 비용 등을 억제하기 위한 것으로 불필요한 거래비용을 펀드 내 잔존 수익자들이 부담해야 하는 모순을 해결하기 위한 것이다.
- 따라서 환매수수료는 수익증권의 환매를 억제해여 펀드운용에 안정을 기하기 위한 장치라고 할 수 있다.
환매수수료의 특징
- 환매수수료는 이익금 또는 환매금액의 일정비율을 징수한다.
- 환매수수료가 발생하면 이를 신탁재산에 다시 편입시켜 중도환매를 하지 않은 투자자에게 유리하도록 하고 있다.
환매수수료 계산
- 보유기간 계산 : 수익증권 보유기간은 매수기준가 적용일로부터 매도기준가 적용일까지의 기간을 양편넣기로 계산한다
- 상기 내용은 정보 제공을 목적으로 제작되었으며, 당사가 그 정확성이나 완전성을 보장하지 않습니다.
- 추가적으로 궁금하신 사항은 당사 고객센터(1588-6800)로 문의해 주시기 바랍니다.